авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ БИБЛИОТЕКА РОССИИ

КОНФЕРЕНЦИИ, КНИГИ, ПОСОБИЯ, НАУЧНЫЕ ИЗДАНИЯ

<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 |   ...   | 2 | 3 || 5 | 6 |   ...   | 24 |

«экономический вестник ростовского государственного университета 4 6 том номер часть 2 ...»

-- [ Страница 4 ] --

Таким образом, активизируя данные преимущества, можно повернуть в свою пользу баланс националь ных интересов и интересов транснационального капитала, как на внутреннем рынке, так и на перспектив ных для России нишах мирового рынка. Это предполагает решение соответствующих задач экономической политики. В области развития технологий стоит задача формирования производственно-технологических систем современного и следующего за ним новейшего технологического уклада и стимулирования их рос та вместе с модернизацией смежных производств. Для этого должны быть решены проблемы создания на основе уже накопленного научно-промышленного потенциала конкурентоспособных на мировом рынке  предприятий, стимулирования быстрого распространения технологий современного технологического ук лада, развертывания системы подготовки кадров необходимой квалификации, защиты внутреннего рынка и поощрения экспорта перспективной отечественной продукции.

Вследствие этого, одновременно должны быть созданы условия для опережающего становления но вейшего технологического уклада, включающие государственную поддержку соответствующих фундамен тальных и прикладных исследований, развертывание инфраструктуры подготовки кадров необходимой квалификации, создание необходимой информационной инфраструктуры, а также системы защиты интел лектуальной собственности.

В институциональной области стоит задача формирования такого хозяйственного механизма, который обеспечил бы перераспределение ресурсов из устаревших и бесперспективных производств в производс твенно-технологические системы современного и новейшего технологических укладов, концентрацию ре сурсов в точках его роста, модернизацию экономики, повышение ее эффективности и конкурентоспособ ности на основе распространения новых технологий. Решению этой задачи должны быть подчинены меры по приватизации госпредприятий, регулирование внешней торговли, финансовая, кредитная, промышлен ная, научно-техническая, образовательная и другие составляющие социально-экономической политики.

Те же цели должны определять политику в области совершенствования организационно-производствен ной структуры экономики. Важно стимулировать такие формы интеграции финансовых, производствен ных, торговых, научно-исследовательских и образовательных организаций, которые могли бы устойчиво развиваться в условиях жесткой международной конкуренции, обеспечивать непрерывное повышение эф фективности производства на основе своевременного освоения новых технологий.

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть ЛИТЕРАТУРА 1. Гранберг А. Стратегия территориального социально – экономического развития России: от идеи к реали зации // Вопросы экономики. 2001. № 9. С. 15–27.

2. Экономические чудеса: уроки для России / Общ. ред. Д.В. Кузина. М.: Институт экономики РАН-Олма Пресс, 1994.

3. Яковец Ю.В. Экономика России: перемены и перспективы. М., 1996.

4. Daly Herman, Cobb John. 1994. For the Common Good. Boston: Beacon Press. Р. 72.

5. Hayek, F.A. The Use of Knowledge in Society. American Economic Review 35. 1945. №. 4. P. 519–530.

МОДЕЛИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ БАТИЩЕВА Г.А.

РГЭУ «РИНХ», доцент кафедры Фундаментальной и прикладной математики, кандидат технических наук, e mail: Gbati@mail.ru.

Предложены три инвестиционные модели: модель влияния инвестиций на рост валового региональ ного продукта, модель влияния инвестиций на рост основных фондов для Краснодарского края и модель взаимосвязи инвестиций в основной капитал с миграцией населения.

Ключевые слова: инвестиции;

валовой региональный продукт (ВРП);

основные фонды;

миграция;

ин вестиционная модель;

эконометрическая модель;

лаг Коды классификатора JEL: C 40, G 24, G Большинство экономических показателей, определяющих инвестиционный престиж региона, влияют и на его миграционную привлекательность. Это, прежде всего, показатели экономического развития, в том числе – величина валового регионального продукта (ВРП) в абсолютном исчислении и в расчете на душу населения, темпы роста ВРП и промышленного производства, стоимость основных фондов, отраслевая структура производства и занятости, доля убыточных предприятий и т.п.

Инвестиции в основной капитал являются одной из важнейших компонент ВРП. За последние семь лет – с 2000 по 2006 гг. инвестиции в основной капитал в Южном федеральном округе в среднем составили 27% от ВРП1.

Инвестиционные затраты порождают важные последствия для производственных мощностей, спроса на рабочую силу, поскольку инвестиционные расходы, обновляющие и расширяющие запас основных фон 1 Рассчитано автором на основе данных Росстата на сайте http://www.gks.ru и опубликованных в Российских статис тических ежегодниках за 2001–2007 гг.

 дов, увеличивают возможность выпуска не только в текущем периоде, но и в будущем. Внедрение новых современных технологий в форме инвестирования оказывает долгосрочное влияние на производственные мощности и экономическое развитие страны. Изменение инвестиционных расходов вызывает изменение совокупного спроса и совокупного предложения, ведет к изменению совокупных уровней занятости и лич ного дохода.

Разработка экономической политики как на макро-, так и на микроуровне требует решения задач, определяю щих воздействие управляемых переменных текущего периода на будущие значения экономических показателей.

Например, влияние инвестиций в основной капитал на прирост основных фондов экономики будущих периодов, изменения объема ВРП, произведенного в периоде t + 1, под воздействием увеличения денежной массы в пе риоде t, величину временного лага воздействия инвестиций в основной капитал на миграцию населения данного региона.

Эконометрическое моделирование охарактеризованных выше процессов осуществляется с применением мо делей, содержащих не только текущие, но и лаговые значения (действующие с запаздыванием на результатив ный признак) как факторных, так и зависимых переменных. Это авторегрессионные модели с распределенными лагами вида [1, стр. 269–278;

2, стр. 454–457]:

yt = a + b0 xt + b1 xt 1 +... + b/ xt l + 1 yt 1 +... + q yt q + t, (1) модели с распределенными лагами вида:

yt = a + b0 xt + b1 xt 1 +... + b/ xt l + t, (2) авторегрессионные модели вида:

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть yt = a + 1 yt 1 +... + q yt q + t. (3) Выбор предпочтительной спецификации из указанных видов моделей является до некоторой степени произвольным и совершается отдельно для каждого конкретного случая.

При исследовании взаимосвязей инвестиций с валовым региональным продуктом и основными фонда ми нами были выбраны модели с распределенными лагами вида (2). В уравнении (2) с помощью коэффи циентов регрессии при факторных переменных количественно измеряется сила связи между результатом и значениями факторной переменной в различные моменты времени. Если построить график зависимости этих коэффициентов от величины лага, то можно получить графическое изображение структуры лага, по казывающее распределение во времени воздействия факторной переменной на результат.

При анализе данных моделей важными характеристиками являются:

1) краткосрочный мультипликатор – коэффициент регрессии b0 в уравнении (2). Этот коэффици ент характеризует среднее абсолютное изменение y t при изменении xt на одну единицу своего измерения в некоторый фиксированный момент времен t без учета воздействия лаговых значений фактора х;

2) промежуточные мультипликаторы– (b0+ b1), ( b0+ b1+ b2), …, b0 + b1 +... + bl 1. В момент t+ 1 сово купное воздействие факторной переменной хt, на результат yt составит (b0+ b1) условных единиц, в момент t +2 это воздействие можно охарактеризовать суммой ( b0+ b1+ b2 ) и т. д.

3) долгосрочный мультипликатор b = b0 + b1 +... + bl, который показывает абсолютное изменение в долгосрочном периоде t+1 результата «y» под влиянием изменения на одну единицу фактора «х»;

4) относительные коэффициенты модели с распределенными лагами bj j = 0 j 1,, j = 0, l.

b Каждый из них измеряет долю общего изменения результативного признака в момент времени t + j ;

l 5) средний лаг l = j j определяет средний период, в течение которого будет происходить изменение j = результата под воздействием изменения фактора в момент времени t. Небольшие значения среднего лага соответствуют быстрой реакции «у» на изменения «х», а, наоборот, большим значениям среднего лага соот ветствует замедленная реакция;

lM j 0,5. Это тот период времени, в течение 6) медианный лаг l M – это величина лага, для которого j = которого с момента времени t будет реализована половина общего воздействия фактора на результат.

1. Моделирование влияния инвестиций на изменения ВРП.

Для моделирования взаимосвязи валового регионального продукта Y (млн.руб.) с инвестициями в ос новной капитал I (млн.руб) была использована информация по указанным показателям по Краснодарско му краю за период 1995–2006 гг. (табл.1).

 Таблица Показатели экономического потенциала Краснодарского края, млн.руб. Инвестиции Стоимость Стоимость Инвестиции в Год в основной ВРП основных Год ВРП основных основной капитал капитал фондов фондов 1995 6972 28667 135580 2001 63395 179178 1996 10290 43699 315667 2002 74655 217728 1997 9933 45577 335396 2003 78040,9 248565 1998 12090 51622 346018 2004 96437,9 313624 1999 26243 98882 349749 2005 113916,8 371177 2000 54734 137125 516894 2006 148821 415263 Выбор Краснодарского края объясняется тем, что в процессе проводимого нами исследования по ин вестиционной привлекательности регионов ЮФО было установлено, что Краснодарский край обладает на ивысшей инвестиционной привлекательностью среди всех регионов ЮФО. При построении уравнения рег рессии были рассмотрены различные виды уравнений с лаговыми переменными с различной структурой лага. В результате оценивание уравнения (2) с помощью пакета прикладных программ EVIEWS позволило получить уравнение регрессии (4) с распределенными лагами для l = 4 в предположении, что структура лага описывается полиномом второй степени (лаги Алмон) [2, стр.462-466;

3, стр. 178-196]. В скобках указаны стандартные ошибки коэффициентов регрессии, R2 – коэффициент детерминации, F – расчетное Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть значение критерия Фишера.

, (4) Результаты расчета данной модели, стандартные ошибки коэффициентов регрессии, расчетные значе ния критерия Стьюдента, структура лага в модели представлены на рис. 1, 2. Проверка на автокорреляцию в остатках осуществлялась с помощью теста Бреуша-Годфри (рис. 3). Проверка на гетероскедастичность проводилась с помощью теста Уайта (рис.4).

Рис. 1. Результаты расчета модели (4) зависимости ВРП от инвестиций в основной капитал Рис. 2. Структура лага в модели (4) Рис. 3. Проверка на автокорреляцию в остатках в модели (4) Рис. 4. Проверка на гетероскедастичность в модели (4) 1 Таблица составлена автором на основе данных Росстата на сайте http://www.gks.ru и опубликованных в Российс ких статистических ежегодниках за 2001–2007 гг.

 Значимость коэффициентов регрессии по критерию Стьюдента, значимость уравнения регрессии в це лом по критерию Фишера, соответствие знаков коэффициентов регрессии экономическому смыслу пере менных, отсутствие автокорреляции в остатках и гетероскедастичности, высокое значение коэффициента детерминации (R2 =0,99) подтверждают высокое качество модели.

Построенная модель может быть использована для выявления закономерностей изменения ВРП под воздействием инвестиций с целью изыскания резервов повышения инвестиционной привлекательности региона. Поскольку воздействие инвестиций на ВРП происходит с запаздыванием, анализ данной модели позволяет определить результаты воздействия инвестиций на ВРП в краткосрочном и долгосрочном периодах времени. Кроме того, анализ значений среднего лага модели позволяет выявить реакцию (быст рую или замедленную) воздействия инвестиций на результат. При проведении инвестиционной политики региона построенная модель позволяет соизмерять уровни вложения инвестиций с объемами роста ВРП.

Для проведения анализа построенной регрессионной модели влияния инвестиций на изменения ВРП определим относительные коэффициенты регрессии:

0,65988 0, 1,29661 0, = 0,274;

2 = = 0,189;

4 = = 0, 0 = = 0,371;

1 = 3,49622 3, 3,49622 3, Рассчитаем средний лаг в данной модели :

l = 0,371 + 0,274 1 + 0,189 2 + 0,114 3 + 0,052 4 = 1,573.

Анализ полученной модели (4) показывает, что в Краснодарском крае в первый год реализуется Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть 37,1% воздействия инвестиций на ВРП. Более половины воздействия инвестиций на ВРП, а именно 64,5% (37,1+27,4 = 64,5), реализуется с лагом в один год. Через два года реализуется 83,4% (37,1+27,4+18,9=83,4) воздействия инвестиций на ВРП.

Полученное значение среднего лага показывает, что в среднем увеличение инвестиций в основной капитал приведет к увеличению ВРП через 1,57 года, то есть через 1 год и 7 месяцев.

Анализ построенной модели показывает, что в Краснодарском крае рост инвестиций в основной капи тал в текущем периоде (в период времени t) на 1 млн.руб. приведет к росту ВРП в этом же году (в период времени t) на 1,3 млн.руб.;

через два года – к росту на 2,9 млн. руб. (1,297+0,959+0,660 = 2,916);

через четыре года – к росту ВРП в среднем на 3,5 млн.руб.

2. Моделирование взаимосвязи основных фондов с объемами инвестиций в основной капитал Для моделирования взаимосвязи основных фондов К (млн.руб.) с инвестициями в основной капитал I (млн.руб) была использована информация по указанным показателям по Краснодарскому краю за период 1995–2006 гг. (см. табл.1).

При построении уравнения регрессии были рассмотрены различные виды моделей с лаговыми пе ременными с различной структурой лага. В результате на основании экономического и статистического анализа была выбрана модель (5) с геометрической структурой лага, в которой воздействия лаговых значений фактора на результат уменьшаются с увеличением величины лага в геометрической прогрессии, то есть коэффициенты при лаговых объясняющих переменных являются членами убывающей геометри ческой прогрессии:

K t = a + b0 I t + b1 I t 1 + b2 I t 2 +... + t, (5) b j = b0 j, (6) 0 j = 0,1,2,..., где – некоторый постоянный темп уменьшения во времени лаговых воздействий фактора на результат.

С помощью преобразования Койка [2, стр.469-474] уравнение (5) приводится к виду:

К t = a (1 ) + b0 I t + (1 ) К t 1 + u t, (7) u t = t t Полученная модель – модель двухфакторной линейной регрессии. Оценивание уравнения (7) с помо щью пакета прикладных программ EVIEWS позволило получить следующее уравнение регрессии:

(8) (45632,3 ) (1,580) (0,243) Результаты расчета данной модели, стандартные ошибки коэффициентов регрессии, расчетные значе ния критерия Стьюдента представлены на рис. 51. Проверка на автокорреляцию в остатках осуществлялась с помощью теста Бреуша-Годфри (рис.6). Проверка на гетероскедастичность проводилась с помощью теста Уайта (рис. 7).

Высокое значение коэффициента детерминации (R2 = 0,97), значимость коэффициентов регрессии (по критерию Стьюдента), значимость уравнения в целом (по критерию Фишера), отсутствие автокорреляции в остатках и гетероскедастичности, соответствие знаков коэффициентов регрессии экономическому смыслу переменных подтверждают высокое качество модели.

1 В пакете EVIEWS лаговые переменные обозначаются К(-S).

 Рис. 5. Расчет модели (8) зависимости основных фондов от инвестиций в основной капитал Рис.6. Проверка на автокорреляцию в остатках в модели (8) Рис. 7. Проверка на гетероскедастичность в модели (8) С помощью соотношений (6) найдем параметры модели Койка:

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть 1 = 0,583320, = 0,41668,, b0 = 3,012510, b1 = b0 = 1,255253, b2 = b0 2 = 0,523039, b3 = b0 3 = 0,217940, b4 = b0 4 = 0,090811.

Модель Койка имеет вид:

(9) Построенная модель воздействия инвестиций на рост основных фондов может быть использована как при принятии управленческих решений, направленных на повышение организационно-технического уровня производства, так и при планировании роста объемов основных фондов, являющихся одним из основных направлений повышения инвестиционной привлекательности региона.

Поскольку воздействие инвестиций на рост основных фондов происходит с запаздыванием, анализ построенной модели позволяет определить результаты воздействия инвестиций на рост основных фон дов в краткосрочном и долгосрочном периодах времени.

Для определения характера и периодов воздействия инвестиций на рост основных фондов рассчитаем долгосрочный мультипликатор, относительные коэффициенты, средний и медианный лаги:

b – долгосрочный мультипликатор: b = b j = = 5,164 ;

j = – относительные коэффициенты:

0 = 1 = 0,583 ;

1 = (1 ) = 0,243 ;

2 = 2 (1 ) = 0,101 ;

3 = 3 (1 ) = 0,042 ;

4 = 4 (1 ) = 0,018 ;

– средний лаг в модели Койка определяется по формуле: l = = 0,714 ;

– медианный лаг определяется по формуле:.

Согласно расчетным данным, полученная небольшая величина среднего лага 1 свидетель ствует об относительно быстром реагировании результата на изменение фактора: в среднем увеличение вложения инвестиций в капитал в Краснодарском крае приведет к росту основных фондов уже через 0, года, т.е. через 8,5 месяцев, причем половина общего воздействия инвестиций реализуется в течение первых 9,5 месяцев (0,79 года) с момента вложения инвестиций.

Анализ модели (9) показывает, что вложение инвестиций в основной капитал в Краснодарском крае на 1 млн.руб. в текущем периоде приведет через четыре года к росту основных фондов на 5,1 млн. руб.

(3,013+1,255+ 0,523+0,218+0,091=5,1), что составит 99% (0,583+0,243+0,101+0,042+0,018 = 0,987) общего воздействия инвестиций на основные фонды.

Рост инвестиций в основной капитал на 1 млн. руб. в текущем периоде приведет к росту основных фондов в текущем периоде на 3 млн.руб., что соответствует 58,3% общего воздействия инвестиций на ос новные фонды. Согласно построенной модели 58,3% осуществляемых инвестиций в Краснодарском крае переходит в основные фонды в течение текущего года, 24,3% вложенных инвестиций переходит в основ ные фонды в течение последующего года и т.д. При этом 99% инвестиций, осуществляемых в текущем году переходит в основные фонды через четыре года, на долю остальных коэффициентов регрессии приходится 1% воздействия инвестиций на основные фонды.

 3. Моделирование взаимосвязи инвестиций в основной капитал с миграцией населения При моделировании взаимосвязи инвестиций в основной капитал с миграцией населения ввиду отсутствия информации по миграции населения за длительные проме жутки времени нами были использованы панельные данные, представляющие собой информацию по миг рации населения и инвестициям в основной капитал по всем регионам ЮФО (всего двенадцать регионов без Чеченской республики) за период времени 2000–2006 гг., всего 84 наблюдения. В процессе моделиро вания были рассмотрены различные виды спецификаций моделей. На основании проведения экономичес кого и статистического анализа была выбрана модель вида:

(10) Оценивание уравнения (10) с помощью пакета прикладных программ EVIEWS позволило получить уравнение регрессии (11), которое можно представить в виде (12):

(11) (0,742) (0,073) (12) M j = e 8,342 I 0, j Результаты расчета данной модели, стандартные ошибки коэффициентов регрессии, расчетные значе ния критерия Стьюдента представлены на рис. 8. Проверка на автокорреляцию в остатках осуществлялась с помощью теста Бреуша-Годфри (рис. 9). Проверка на гетероскедастичность проводилась с помощью теста Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть Уайта (рис. 10).

Рис. 8. Результаты расчета модели (11) зависимости миграции населения от инвестиций в основной капитал Рис. 9. Проверка на автокорреляцию в остатках в модели (11).

Рис. 10. Проверка на гетероскедастичность в модели (11) Анализ полученного уравнения по критериям Фишера, Стьюдента, Бреуша-Годфри, Уайта показывает, что коэффициенты регрессии статистически значимы, уравнение значимо в целом, отсутствуют автокорре ляция в остатках и гетероскедастичность. Знак коэффициента регрессии при переменной I соответствует экономическому смыслу.

Построенная модель подтверждает существование положительной взаимосвязи между инвестиция ми в основной капитал и миграцией населения. Показатель степени при переменной I является оценкой эластичности миграции населения по инвестициям в основной капитал, что означает: рост инвестиций в основной капитал на 1% в регионах ЮФО вызывает рост миграции населения на 0,16%. Следовательно, повышение инвестиционной активности в регионе ведет к росту миграционной активности. Построенные инвестиционные модели позволяют прогнозировать результаты от реализации инвестиционных расходов и могут быть использованы при анализе и планировании хозяйственной деятельности региона.

ЛИТЕРАТУРА 1. Берндт, Эрнст Роберт. Практика эконометрики: классика и современность: Учебник для студентов ву зов, обучающихся по специальностям 060000 экономики управления / Пер. С англ. Под ред.проф. С.А.

Айвазяна / Э.Р.Берндт. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. 863 с.

2. Эконометрика: Учебник /И.И. Елисеева, С.В. Курышева, Т.В. Костеева и др.;

Под ред. И.И. Елисеевой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2005. 576 с.

3. Almon S. The distributed lag between capital appropriations and capital expenditures. //Econometrica/ Vol 33. 1965. № 1. Р. 178–196.

4. Koyck L.M. Distributed Lags and Investment Analysis. Amsterdam: North Holland Publishing Company, 1954.

гОСУДАРСТВЕННОЕ РЕгУЛИРОВАНИЕ И ПОДДЕРЖКА МАЛОгО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА ДОМБАЕВ А.Р.

Ростовский государственный педагогический университет, центр подготовки кадров высшей квалификации, аспирант, Всероссийский научно-исследовательский институт экономики и нормативов, младший научный сотрудник, 344082, РФ, г.Ростов-на-Дону, ул.Б.Садовая, 33.

В данной статье раскрыты проблемы становления и развития малого предпринимательства. Развитие малого бизнеса в России отстает от имеющихся возможностей и потребностей. Для устранения такого противоречия предлагается комплекс мер по государственному регулированию малого предпринима тельства как на федеральном, так и на региональном уровнях.

Ключевые слова: государство;

бизнес;

регулирование;

поддержка;

налоги;

льготы;

кредитование;

ре гистрация;

лицензирование;

программа;

законодательство;

конкуренция;

финансирование;

предпри ятие;

аренда;

договор;

санкции;

политика;

государство;

предпринимательство Коды классификатора JEL: M 21, M Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть Необходимость государственного регулирования экономики страны вызвана тем, что рыночная эконо мика, несмотря на ее многие положительные черты, не способна автоматически регулировать все эконо мические и социальные процессы в интересах всего общества и каждого гражданина. Она не обеспечивает социально справедливое распределение дохода, не гарантирует право на труд социально, не нацеливает на охрану окружающей среды и не поддерживает незащищенные слои населения.

Частный бизнес не заинтересован вкладывать капитал в такие отрасли и такие проекты, которые не приносят достаточно высокой прибыли, но для общества и государства они просто жизненно необходи мы. Рыночная экономика не решает и многие другие актуальные проблемы. И обо всем этом должно по заботиться государство. Прерогатива государства – обеспечение надежного правопорядка в стране, на циональной безопасности, а это, в свою очередь, является основой для развития предпринимательства и экономики. Таким образом, экономика в любой стране не может нормально развиваться, если государство не обеспечило соответствующих условий для этого. Затянувшийся экономический кризис в нашей стране, характеризующийся спадом производства, инфляцией, социальной напряженностью в обществе и совпав шей по времени с переходом на рыночную экономику, во многом обусловлен слабым, а порой и некомпе тентным вмешательством государства в происходящие экономические процессы;

тем самым государство не выполняет важнейшие свои функции, которые на него возлагаются.

Малое предпринимательство является объективно необходимым условием реформирования современ ной российской экономики. Более того, малый бизнес, являясь важнейшим сектором рыночной экономики, занимает особое место и играет особую роль в воспроизводственной системе, создавая новую структуру взаимосвязи с крупным и средним бизнесом. Причем более чем десятилетний период реформирования российской экономики свидетельствует о том, что ускоренное развитие малого бизнеса является одним из важнейших и необходимых условий повышения эффективности экономики и выхода ее на стационарную траекторию развития.

Уже сегодня малый и средний бизнес играет существенную роль в обеспечении занятости, формиро вании современной структуры рынка труда, поддержании конкурентной среды, реализации предпринима тельского потенциала российских граждан. Однако мощные резервы этого института масштабно все еще не задействованы [5].

Для российского малого и среднего бизнеса последние полтора десятилетия стали периодом утверж дения на социально-экономическом пространстве страны. С дальнейшим развитием этого наиболее массо вого сегмента экономики в немалой степени связано решение ряда приоритетных задач - достижение ус тойчивого роста, укрепление национальной конкурентоспособности, повышение уровня и качества жизни населения.

Начиная с 1989 г. принимаются правительственные решения по поддержке малого бизнеса. Однако несмотря на это малый бизнес развивается неравномерно и не последовательно.

В рыночной экономике малый бизнес занимает достойное место и выполняет ряд важных функций.

Россия, совершившая переход от плана к рынку, решает задачи как можно быстрее выстроить данный сектор. К сожалению, пока становление малого предпринимательства сталкивается с проблемами как на уровне страны, так и в регионах [1].

Развитие малого бизнеса в России отстает от возможностей и потребностей российской экономики. Подъем малого предпринимательства в стране при государственной поддержке может стать значительным экономи ческим ростом. Несмотря на то, что за прошедшее десятилетие было принято несколько программ поддержки малого бизнеса, его становление и развитие сопровождается трудностями и нерешенными вопросами.

В соответствии с федеральным законодательством государственная поддержка малого предприниматель ства должна осуществляться по следующим направлениям:

• формирование инфраструктуры поддержки и развития малого предпринимательства;

• создание льготных условий использования субъектами малого предпринимательства государственных финансовых, материально-технических и информационных ресурсов, а также научно-технических раз работок и технологий;

• установление упрощенной системы порядка регистрации субъектов малого предпринимательства, лицен зирования их деятельности, сертификации их продукции, представления государственной статисти ческой и бухгалтерской отчетности;

• поддержка внешнеэкономической деятельности субъектов малого предпринимательства, включая со действие развитию их торговых, научно-технических, производственных, информационных связей с зарубежными государствами;

• организация подготовки, переподготовки и повышения квалификации кадров для малых предприятий и др.

Формы государственной поддержки малого и среднего бизнеса, как показывает мировой опыт, могут быть различны. Это благоприятное законодательство, оказание финансовой помощи на возмездной и безвозмездной основе, финансирование федеральных программ поддержки и развития малого предприни мательства, предоставление налоговых льгот малым предприятиям, осуществляющим приоритетные виды де ятельности, льготное кредитование и страхование субъектов малого предпринимательства, предоставление малым предприятиям на конкурсной основе государственных заказов на производство и поставку отдельных видов продукции и товаров (услуг) для государственных нужд и другие формы поддержки. Заслуживают Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть одобрения осуществляемые меры по значительному снижению административных барьеров, стоящих пе ред бизнесом. Всеобъемлющая система лицензирования, проверок и разрешительной документации, штра фы, поборы и взятки буквально связывают предпринимателей по рукам и ногам.

К сожалению, из-за сложившейся экономической ситуации не все формы поддержки реализуются на практике.

Государственная поддержка развития малого предпринимательства должна предусматривать следую щие меры:

• осуществление органами власти правовой защиты малого предпринимательства от незаконных дейс твий должностных лиц;

• формирование инфраструктуры поддержки и развития малого предпринимательства;

• совершенствование налоговой политики;

• создание льготных условий использования субъектами малого предпринимательства государствен ных финансовых, материально-технических и информационных ресурсов, а также научно-техничес ких разработок и технологий;

• установление упрощенного порядка предоставления статистической и бухгалтерской отчетности;

• организация подготовки, переподготовки и повышения квалификации кадров для малого предпри нимательства.

Поддержка тех или иных проектов помимо прямого финансирования может оказываться в виде выда чи квот и лицензий, предоставления гарантий по заемным средствам, а также налоговых и других льгот.

Однако система государственной поддержки малого предпринимательства пока не носит целостного ха рактера. В этом плане необходимо восстановить вертикальную связь с федеральными органами. Несмотря на Указ Президента РФ от 29.06.1998 №730 «О мерах по устранению административных барьеров при раз витии предпринимательства», на пути развития малого предпринимательства еще сохраняются определен ные препятствия. Основные причины таковы:

• неустойчивый и незавершенный характер законодательной базы, регулирующей деятельность мало го предпринимательства;

• несовершенство структуры органов управления, на которые возложено регулирование малого пред принимательства, что обусловливает недостаточную координацию действий по его государственной поддержке;

• отсутствие стимулирующей налоговой политики и инвестиционной помощи;

• низкая платежеспособность и, как следствие, уменьшение спроса на продукцию;

• проблемы лицензирования отдельных видов деятельности;

• трудности в организации сбыта и т.д.

В рамках приоритетных направлений государственной поддержки решаются следующие проблемы:

упорядоченность государственного регулирования и форм поддержки предпринимательской деятельнос ти;

прямой финансовой помощи субъектов малого бизнеса и проектам в этой сфере: совершенствования механизма финансово-кредитной поддержки малых предприятий;

микрокредитования малого бизнеса;

льготного налогообложения;

нормативно-правовой помощи малому предпринимательству;

поддержки ма териально-технической базы МП, содействия их технологическому развитию;

поддержки рынков субпод ряда и госзаказов для субъектов малого предпринимательства;

обеспечения доступа к информационным ресурсам;

поддержки системы обучения кадров для малого бизнеса;

содействия развитию негосударствен ной инфрастуктуры малого бизнеса;

защиты его интересов, в том числе в социальной сфере;

его целевой поддержки в отдельных территориях, отраслях.

Приоритетной задачей государственного регулирования является создание условий, способствующих эффективному развитию малого предпринимательства на федеральном и региональном уровнях.

На федеральном уровне необходимо обеспечить: 1) стратегическое планирование поддержки мало го предпринимательства;

2) повышение эффективности федеральных программ поддержки малого пред принимательства: получение денег из государственного бюджета (на возвратной основе) участниками федеральных программ;

3) преодоление административных барьеров, предотвращение коррупции и ухо да в теневую экономику;

4) формирование федеральной нормативно-правовой базы поддержки малого предпринимательства;

5) совершенствование системы финансовой поддержки, ускоренное освоение но вых кредитно-инвестиционных механизмов (микрокредитования, инвестиционных конкурсов и др.);

6) предоставление налоговых льгот, упрощение и стабильность системы налогообложения, стабилизации и сертификации;

7)создание системы информационного обеспечения малого предпринимательства;

8) под готовку, переподготовку и повышение квалификации кадров для малого и среднего бизнеса;

9) надежность статистической информации в секторе МСБ.

На региональном уровне целесообразно обеспечить: 1) создание равных условий для участия субъек тов малого предпринимательства в программах государственной поддержки;

2) создание межведомствен ных комиссий при администрации области в целях ликвидации административных барьеров на пути раз вития малого предпринимательства;

3) взаимодействие малых предприятий с крупными промышленными структурами;

4) разработку механизма привлечения субъектов малого бизнеса к выполнению областного и муниципальных заказов на конкурсной основе;

5) производственно-техническую поддержку малого пред принимательства;

6) подготовку кадров через бизнес-инкубатор;

7) мероприятия по государственной поддержке малого и среднего бизнеса в регионах с участием фондов поддержки и развития конкуренции;

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть 8) безопасность бизнеса и личности.

Общая и частные цели государственной поддержки определяются исходя из стратегии и приоритет ных направлений государственной поддержки малого предпринимательства (по видам деятельности).

Наиболее важными направлениями государственной поддержки являются следующие направления:

льготное целевое кредитование, микрокредитование, налоговые льготы, гарантии по коммерческим кре дитам, содействие в лизинге оборудования, поддержка инновационной деятельности, бесплатные или льготные информационные ресурсы, льготная аренда помещений, нормативно-правовая поддержка малого бизнеса, упрощение процедур регистрации, лицензирования и т.д., упрощение и стабильность системы на логообложения, предоставление госзаказов, содействие в подготовке и переподготовке кадров, содействие в проведении конкурсов инвестиционных проектов, ярмарок реализации продукции, защиту конкурентной среды, обеспечение безопасности бизнеса и личности.

В рамках ресурсного обеспечения, можно подвести итог, потребность в основных видах ресурсов – фи нансовых, материально-технических, трудовых. Организационно-управленческий механизм реализации поддержки включает следующие элементы: проблемно-ориентированный анализ состояния малого бизне са в РФ и ее субъектах;

стратегическое планирование поддержки малого бизнеса;

планирование государс твенной поддержки и ресурсного обеспечения;

оценка ожидаемых результатов;

механизм регулирования государственной поддержки.

Государственная поддержка малого предпринимательства должна осуществляться по следующим на правлениям:

• формирование инфраструктуры поддержки и развития малого предпринимательства;

• создание льготных условий использования субъектами малого предпринимательства государствен ных финансовых, материально-технических и информационных ресурсов, а также научно-техничес ких разработок и технологий;

• установление упрощенной системы порядка регистрации субъектов малого предпринимательства, ли цензирования их деятельности, сертификации их продукции, представления государственной ста тистической и бухгалтерской отчетности;

• поддержка внешнеэкономической деятельности субъектов малого предпринимательства, включая содействие развитию их торговых, научно-технических, производственных, информационных свя зей с зарубежными государствами;

• организация подготовки, переподготовки и повышения квалификации кадров для малых предпри ятий и др.

Во многих зарубежных странах малому бизнесу оказывается серьезная финансово-кредитная подде ржка со стороны государства через специальные структуры и фонды, например, через Администрацию по делам малого бизнеса (США), Корпорацию страхового кредитования малого бизнеса (Япония), «Кредит для средних и мелких фирм» (Франция).

В России также существуют различные организационные формы поддержки и защиты интересов ма лых предприятий. С этой целью созданы и ассоциации малых предприятий, Федерация развития и подде ржки малого предпринимательства, Всемирная ассамблея мелких и средних предприятий, различные фон ды развития и поддержки малого бизнеса. Однако, как правило, многочисленные фонды поддержки малого предпринимательства озабочены своими собственными проблемами и реальной помощи малым предпри ятиям не оказывают.

К настоящему времени практически во всех ведущих странах мира, в большинстве развивающихся стран и стран с переходной экономикой разработано множество законов и постановлений, созданы ин 6 фраструктурные системы для поддержки и развития малых и средних предприятий. Характерной чертой государственной политики в отношении малого и среднего бизнеса в большинстве стран мира является многосторонняя поддержка Государственная поддержка МСП реализуется через развитие инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства, финансово-кредитную поддержку, налоговые льготы, помощь в получении банковского кредита, субподрядов и т.д.

В развитых рыночных экономиках, и в условиях постсоциалистических народно-хозяйственных комп лексов государство осуществляет определенные меры по содействию саморазвитию малого предпринима тельства, помогающие ему войти в рынок, найти источники финансирования, партнеров, сбытовые цепоч ки, снизить системные риски и т.п.

Необходимо подчеркнуть: везде государство инициирует создание и развитие определенной ин фраструктуры, обеспечивая для этого правовую базу, финансовые условия, организационно-методическое и аналитическое сопровождение.

ЛИТЕРАТУРА 1. Аборнева О. Государственное регулирование и поддержка малого предпринимательства. // Проблемы теории и практики управления, 2004, № 4. С. 112–117.

2. Андреянов А.П. Предпринимательская деятельность в современных условиях. М.: Экономика, 1993.

112 с.

3. Вакулец У.Н. Организационное развитие малых предприятий. –Новосибирск: Сибирь, С. 59.

4. Куликова Л.П., Полонцева Ф.П. Регулирование и поддержка предпринимательства в условиях рынка.

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть Достижение науки и техники, 1995, №5. С. 12 -18.

5. Лебедева Л., Емельянов Е. Малый и средний бизнес: критерии и оценки, Человек и труд //№ 8. 2006, С. 71–75.

6. Оганян О. О государственной поддержке малого бизнеса в России //Вопросы управления, 2006. С. 45–50.

7. Прудников В.М. Государственное регулирование предпринимательской деятельности: учебное пособие.

М.: РИОР, 2006. С. 248.

8. Шахматов Ф.И., Нечипоренко В.С. Государственная поддержка предпринимательства в России. М.: 1997.

С. 12.

9. Strategia guvernamentala pentru sustinerea dezvoltarii intreprinderilor mici si mijlocii in perioda 2004-2008/ Monitorul official al Romanei. Partea 1, № 790. 27. VIII. 2004, p. 22. Bucuresti.

10. US Small Business Act. F.L. 85–516, approved 10.15.01. §4.

СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ПОЛОЖЕНИЕ РОССИИ В ПЕРИОД РЕФОРМ АЛИЕВА А.В.

НОУ ВПО «Институт Дружбы народов Кавказа», кафедра «Философских и социально-политических дисциплин», доцент, кандидат исторических наук, е- mail anz7426@yandex.ru.

В статье рассматривается один из самых сложных периодов, который связан с переходом от плановой экономики к рыночной. Автором отмечено, что экономические реформы в России 1990-х г. представля ют собой целенаправленные преобразования, являясь одним из ключевых эпизодов российской эко номической истории.

Ключевые слова: реформа;

преобразования;

инфляция;

кризис;

производство;

рынок;

инвестиции;

ин фраструктура;

дефицит;

трансформация;

капитал;

интеграция;

либерализация Коды классификатора JEL: P 21, O Экономические реформы в России проходили в тяжелой форме. Их проведение осложнялось неопреде ленностью и напряженностью политической обстановки, сложившейся в результате распада СССР в 1991 г.

Неэффективность традиционных инструментов макроэкономической политики и невозможность обеспе чить реализацию принятых решений поставили Правительство Российской Федерации перед необходимос тью выработки экстренных стабилизационных мер.

В подобной неустойчивой обстановке появление отдельных ошибок и промахов нельзя считать неожи данным. В целом же программа реформ хотя и неравномерно, но продолжала продвигаться вперед.

По масштабу и сложности решаемых проблем процесс реформ, осуществляемый в Российской Федера ции, не имеет себе равных. Вместе с тем экономические преобразования приходилось проводить в крайне неблагоприятных условиях. Социально-экономическую ситуацию в стране к концу 1991 г. можно было охарактеризовать как катастрофическую. К середине 1992 г. стоимость жилья возросла более чем в раз по сравнению с тем же периодом предыдущего года, главным образом в связи с либерализацией цен в начале 1992 г. [4]. За один лишь год национальный доход снизился более чем на 11%, валовой внутренний продукт – на 13%, промышленное производство – на 2,8%, сельскохозяйственное – на 4,5%, добыча нефти и угля – на 11%, выплавка чугуна – на 17%, производство пищевой продукции – более чем на 10%. Валовой сбор зерна сократился на 24%, а его государственные закупки – на 34%. Особенно сильно сократился вне шнеторговый оборот – на 37%, причем объем экспорта сократился на 35%, а импорта – на 46% [3].

В стране разразилась инфляция, наблюдался устойчивый спад экономики, росла доля бартера в хозрас четах, к тому же непоследовательная позиция правительства вызвала глубокий кризис в обществе.

В целом можно выделить четыре этапа в истории экономического развития России после 1992 г.

Первый этап: 1992–1994 гг. Это этап кризисного развития, отличавшийся большим спадом производс тва, особенно инвестиций. Составляющие спада: быстрая демилитаризация экономики и резкое сокраще ние военного производства, прекращение производства товаров гражданского назначения, не пользовав шихся внутренним спросом, развал СССР, приведший к разрушению важных внешних для России рынков, и, наконец, нарастающие трудности, связанные с реальной системной трансформацией страны.

Второй этап: 1994–1996 гг. Стала деформироваться нормальная рыночная инфраструктура, началось кредитование экономики по положительной процентной ставке (раньше она часто была отрицательной). В 1995 и 1996 гг. удалось серьезно ослабить инфляцию. Однако спад производства правительство преодолеть не смогло. Во внешней торговле страны, тем не менее, образовалось устойчивое положительное сальдо.

Третий этап: 1996–1998 гг. Главным вопросом стала проблема возобновления экономического роста.

Была заметно снижена инфляция. На первый план вышли проблемы реформ на микроуровне, прежде всего Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть на уровне предприятий. Но события 1998 г. вызвали новую волну спада.

На новом этапе с 1999 г. по 2004 гг. были достигнуты значительные успехи в экономике постсоветской России. Этот период характеризуется достаточно высоким ростом экономики (более 5% в год). В бюджете был достигнут устойчивый профицит. Внешнеторговое сальдо находится на уровне 30-50 млрд. долларов в год. Правительство России практически полностью отказалось от внешних заимствований. Впервые в истории страны России был присвоен инвестиционный рейтинг.

На каждом из этих этапов экономическое развитие России выглядело не одинаково. Так, например конец 1991 г. ознаменовал собой вступление нашей страны в принципиально новый этап своего развития.

Это было не просто начало процессов реформирования советского общества в середине 80-х г. Произошли коренные сдвиги, имевшие долгосрочные и всеобъемлющие экономико-политические последствия.

Конец 90-х г. для России оказался наиболее неудачным, было отмечено двукратное падение мирового прироста валового продукта. Кроме этого, наблюдалось повышение общего индекса цен, рост безработи цы, снижение общего уровня жизни население, увеличение внешнего долга и многие другие негативные макроэкономические тенденции.

Одно из серьезных препятствий на пути восстановления экономического роста – рост инфляции. В этот период правительство России предпринимало попытки проводить антиинфляционный курс последователь но и жестко, был задействован широкий круг кредитно-денежной политики, но средний уровень инфляции оказался примерно таким же, как и год назад (около 10% в месяц). Фактически все элементы хозяйственной политики правительства были так или иначе подчинены задаче борьбы с инфляцией, причем власти вновь прибегали к прямому нарушению финансовых обязательств государства, в том числе предусмотренных зако ном о госбюджете, а также недофинансированию социальной сферы. Искусственное сжатие инфляции ведет к образованию отложенной инфляции, которая может стать источником дополнительной финансово- денеж ной напряженности и способствовать некоторому ускорению роста цен в бли-жайшем будущем.

Усилились неблагоприятные тенденции в динамике распределения денеж-ных доходов населения. Но минальная средняя заработная плата в РФ упала с 354,2 тыс. руб. в декабре 1994 г. до 302,6 тыс. руб. в ян варе 1995 г. и затем возросла в мае до 430 тыс. руб. [2, с. 81]. При этом реальная заработная плата в первые пять месяцев 1995 г. составляла примерно лишь 70% от ее уровня в аналогичный период прошлого года.

По расчетам Министерства экономики, средняя заработная плата, начисленная в апреле 1995 г., составляла в ценах 1991 г. только 27% от размера средней заработной платы последнего дореформенного месяца. Та кого резкого снижения ее реального содержания не было еще за весь период реформ.

В 1997 г., впервые с начала реформ официальная статистика зарегистрировала некоторый, хотя и незна чительный (0,4%), рост ВВП, который наблюдался в периоде за последние одиннадцать-двенадцать лет.

Можно выделить четыре фактора, обеспечившие если не рост, то стабилизацию экономики в 1997 г.:

– во-первых, уникальный механизм адаптации в реальном секторе в виде неплатежей;

– во-вторых, приток финансовых ресурсов из внешнего мира;

– в-третьих, увеличение предложения денег, рост импорта, ставший возможным благодаря комбиниро ванному действию первых трех факторов.

За период проведения экономических реформ 90-х гг., Россия пережили три серьёзных финансовых кризиса (1991, 1994 и 1998 гг.). Каждый из них, сопровождался, очередным нагнетанием политической напряженности, и завершением формирования новых рыночных институтов.

Кризис 1989-1991 гг. был порожден в условиях острой нехватки инвестиционных ресурсов и расту щего дефицита госбюджета, характерных для последних лет существования административно-командной системы. Во-первых, государство сразу же резко ограничило свои экономические функций. Во-вторых, 6 финансовое равновесие стало формироваться во взаимодействии международного финансового капитала, государства и Центрального банка.

Соответственно развитие финансово-денежного сектора было в большой степени сведено к валютно денежным рынкам. Банковская система, не имея адекватных механизмов, способных удержать финансовые потоки внутри производственной сферы, шла по пути инфляционного кредитования экономики. Неизбеж но накапливались предпосылки финансового кризиса, который и разразился в 1994 г. [1]. На выходе из этого кризиса началось становление фондовых рынков и формирование рыночных форм, государственно го долга. После второго кризиса институциональным лидером финансово-денежного сектора становится государство. Инфляция подавляется. Осуществляется частичная дедолларизация на основе формирования внутреннего долга и развития рынка ГКО и других государственных ценных бумаг. Валютный курс рубля приобретает устойчивость благодаря введению наклонного коридора.

Но непрекращающиеся усилия государства, были направлены на минимизацию дефицита федерально го бюджета, в который мы и вступили в конце лета 1998 г. Другой фактор нарастания кризиса – неумение государства управлять спонтанным становлением внутреннего черного рынка в форме теневой экономи ки, приблизившейся к 50% ВВП.

Следовательно, кризис 1998 г. является кризисом инвестиционной системы в целом. Он включает кри зис государства как глобального инвестора;

кризис международного финансового капитала как кредитора российских реформ;

кризис банковской системы, оказавшейся неспособной совместить стабилизацию ва лютного курса рубля с метаморфозой капитал-деньги-доход.

Выход из кризиса можно было видеть, в усилении роли банковских институтов, в финансово-денежном секторе и в экономике в целом. Теперь пришла очередь банку стать лидером экономической трансформации.

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть Итак, можно сказать, что третий финансовый кризис вылился в реструктуризацию банковской систе мы. На этом пути вполне можно решить проблему внутренних финансовых ресурсов, не только дополня ющих внешние инвестиции со стороны мирового финансового капитала, но и лидирующих по сравнению с ними.

Каковы бы ни были антикризисные меры, главной проблемой все равно остается превращение банков ской системы в институционального лидера дальнейшего углубления реформ.

Если говорить чисто экономически, то такого рода возможность сохранится до тех пор, пока не зара ботают в единой системе все три макроэкономических субъекта рыночной трансформации: крупный фи нансовый капитал, осуществляющий интеграцию российской экономики в мировой финансовый рынок, государство как лидер институциональных рыночных преобразований, национальная банковская система, обеспечивающая единство макро- и микроэкономики и выход в режим экономического роста.

Следует отметить, что и в начале 1998 г. по основным объективным показателям в российской экономи ке дела были не хуже, чем в 1997 г. Рост потребительских цен с начала года составил 4%, что в 1,5 раза ниже темпа инфляции за тот же период прошлого года. Объемы ВВП и промышленной продукции практически стабильны. Стабильны также показатели, характеризующие уровень жизни населения.

Но самое главное отличие 1999 г. от всех предыдущих – это начало экономического роста. В январе даже сами власти были искренне уверены, что по итогам года страну ждет экономический спад в 2%. В де кабре официальная статистика объявила, что ВВП за год вырос на 1,5–2%. Уходящий год был первым, когда деньги перестали быть бесплатными. В 1992–1995 гг. деньги можно было получать фактически даром – в виде кредитов Центробанка и бюджетных ссуд. Несмотря на все трудности в 1999 г. экономика России постепенно становиться рыночной.

Явные признаки инвестиционного оживления наметились еще в конце 1998 г. По итогам 2000 г. ин вестиции выросли, согласно предварительным оценкам, на 17%, а промышленное производство – на 9%.

Официально регистрируемые темпы прироста инвестиций в нефтедобыче достигают в годовой оценке 80 90%. Более того, даже такие темпы инвестиционного подъема не в полной мере отражают фактическое положение дел. Ряд инвестиций осуществляется по оптимизационным налоговым схемам, занижающим реальные масштабы инвестиционной деятельности.

Американские экономисты П. Редуэй и Д. Глински в книге «Трагедия российских реформ» пишут: «В период Второй мировой войны валовой внутренний продукт в СССР сократился на 24%, в период Великой депрессии в США ВВП сократился на 30,5%, в период с 1992 по 1998 гг. ВВП в России сократился на 44%, а промышленное производство уменьшилось на 56%» [5].

Следовательно, средний класс в России уже вышел из состояния постреволюционной бедности, так же как американцы в начале 60-х вышли из состояния бедности послевоенной. Рост реальных доходов средне го класса и ближайших к нему групп будет таким: 3–4% в 2002–2003 годах (конъюнктурная пауза) и 10% в 2004–2006 годах (инвестиционный бум). В итоге за ближайшие пять лет реальные доходы среднего класса выросли примерно на 40% [2, с. 85].

Положительным фактором для инвестирования денег в Россию стали укрепление рубля по отношению к доллару и дедалларизация экономики. По итогам первого полугодия у нас впервые приток капитала пре высил отток. На этом фоне росли резервы, монетизации экономики, ликвидность на финансовых рынках была высока, стоимость внутренних кредитов стала снижаться, и это дало возможность предприятиям при влекать средства внутри страны. Увеличившаяся благодаря росту монетизации экономики рентабельность российских предприятий (в среднем по экономике она составила 12%), в свою очередь, способствовала росту доходов населения.

Рост мировых цен на сырье повысил привлекательность российских компаний на внешних рынках ка питалов и обусловил расширение притока иностранных средств в нефинансовый сектор. За январь-фев раль объем кредитов и займов, привлеченных предприятиями из-за рубежа, составил около 4 млрд. дол ларов (большая часть этих средств приходится на трех сырьевых гигантов – Газпром, ТНК и Норильский никель). Прирост обязательства нефинансового сектора перед нерезидентами за то же время троекратно превысил уровень аналогичного периода прошлого года. Учитывая устойчивость тенденции к расширению притока зарубежных капиталов, можно ожидать, что в целом за первую половину года этот приток соста вит 8–9 млрд., то есть будет на 60–80% выше уровня первого полугодия прошлого года.

Масштабный приток рублей, формируемый покупками валюты в официальные резервы, формирует ре альную угрозу ускорения инфляции с вероятным выходом ее за пределы целевых ориентиров (10–12% за год).

Стратегическая задача, которую должны решить в тот период экономические власти – стимулирование диверсификации российской экономики в сторону повышения удельного веса обрабатывающего сектора.

Это позволило в среднесрочной перспективе ослабить зависимость экономики и, в частности, денежного и валютного рынков от колебаний мировых цен на сырье. Решение этой задачи во многом зависит от того, сможет ли российская банковская система наращивать кредитование относительно рискованного обраба тывающего сектора, сохраняя при этом свою устойчивость. Еще одной из главных проблем ведущие эко номисты называют положение с землей, на территории которой находятся промышленные предприятия. К тому же в России крайне слабый и неразвитый финансовый рынок.

Если исходить из того, что было изложено выше, то Россия к 2004 году представляет собой страну с рыночной экономикой, демонстрирующей впечатляющий экономический рост, достигшей значительных Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть успехов в социально-экономической модернизации и планирующая дальнейшую интеграцию в европейс кое и мировое сообщество.

В этой связи можно выделить, основные проблемы будущего развития России, которые включают в себя:

1. Необходимость инновационного прорыва и диверсификации экономики.

2. Создание экономических условий для становления гражданского общества.

3. Интеграция России в развитый мир.

Несмотря на все трудности, Россия к 2004 г. представляла собой страну с элементами рыночной эко номики, демонстрирующей впечатляющий экономический рост, достигшей значительных успехов в соци ально-экономической модернизации и планирующей дальнейшую интеграцию в европейское и мировое сообщество.

Таким образом, проведенный анализ позволяет сделать следующие выводы: Во-первых, плохие стар товые условия реформ, экономика находилась на грани краха, с распадом СССР распались хозяйственные связи, рухнул прежний механизм управления, и нужно было создавать новый. Нестабильная политическая обстановка, обесцененный рубль, отсутствие золотовалютных запасов, долги СССР, отсутствие в стране про довольственных запасов, высокая социальная напряженность, диспропорция в промышленности с переко сом к ВПК и добывающей промышленности и тяжелой индустрии. Во-вторых, ошибки, половинчатость и непоследовательность реформ, обусловленные политической нестабильностью, борьбой законодательной и исполнительной властей, а затем между финансово-промышленными группировками. В-третьих, ошибки теоретиков и исполнителей реформ в выборе стратегии и в оценке ситуации и последствий принимаемых решений (хотели как лучше, а вышло как всегда). Например, расчеты на приток инвестиций и подъем про изводства после стабилизации курса рубля и победой над инфляцией не оправдались.

Нельзя сказать, что данный курс не дал обществу каких-либо позитивных импульсов. Может быть, самым существенным сдвигом было преодоление трудного психологического барьера перехода к рынку, возникновение предпри-нимателей и появление рыночных механизмов. Однако негативные последствия реформ явно перевесили положительные. Одним из главных следствий ценовой либерализации стало быс трое сближение внутренних цен на сырье, материалы и энергоресурсы с мировыми. Это нанесло тяжелей ший удар по основной массе традиционно низкоэффективных производств в обрабатывающей промыш ленности и сельском хозяйстве, которые оказались нежизнеспособными.

ЛИТЕРАТУРА 1. Евстигнеева Л., Евстигнеев Р. Кризис: траектория преодоления // МЭ и МО. 1999. № 1. с. 35.

2. Рябикин С. Социальная и рыночная экономика // Вопросы экономика. 1998. № 8.

3. Экономика переходного периода. Очерки экономической политики посткоммунистической России (1991–1997) / Под ред. Е.Т. Гайдара. М., 1998. с. 47.

4. Экономические реформы в России: на пороге структурных перемен. Доклад Мирового банка реконс трукции и развития. М.: «Республика», 1993. с. 12.

5. Reddaway P., Glinski D. The Tragedy of Russian Reforms: Market Bolshevism against Democracy.

Washington, D.C., 2001. с. 249.

6 бЕДНОСТЬ: ДИФФЕРЕНЦИАЦИя ПОДХОДОВ К ОПРЕДЕЛЕНИЮ И ИЗМЕРЕНИЮ ИГНАТОК М.В.

Филиал ФГОУ ВПО «Северо-Кавказкая академия государственной службы» в г. Пятигорске, аспирант, e-mail: Tonatos1985@mail.ru.

Статья посвящена подробному изучению альтернативных подходов к определению и измерению про блемы бедности, а также выработке методов и путей ее решения с учетом Российских особенностей.


Ключевые слова: бедность;

проблема бедности;

концепции бедности;

виды бедности;

методы оценки бедности;

показатели бедности;

дефицит дохода;

зазор бедности Коды классификатора JEL: I Российская экономика в 1999–2008 годах,, характеризуется динамичным развитием практически всех видов экономической деятельности. При увеличении ВВП за последние 9 лет на 57,5%, фактическое конечное потребление домашних хозяйств выросло на 65,0% и инвестиций в основной капитал – на 90,1% [12].

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть Несмотря на экономический подъем и растущие объемы ВВП, доля бедных в России составляет, по данным разных источников от одной шестой до одной четвертой всего населения. Бедность всегда являлась актуаль ной проблемой, и в современной России этот вопрос стоит по-прежнему остро.

В своем послании Федеральному собранию 16.05.2003 года Президент обозначил проблему преодоления бедности в качестве главной социально-экономической цели, но прежде чем приступить к активной реализации политики борьбы с бедностью, необходимо определить, что такое бедность. Ведь от того, что мы подразумеваем под бедностью, зависят оценки масштабов ее распространения и уровень связанных с нею проблем.

За последние два десятилетия в мире накопилась обширная научная литература, посвященная вопросам бедности. Объектом дискуссии по-прежнему остается само понятие «бедность». Диапазон мнений здесь ис ключительно широк и колеблется от установления границ бедности на уровне физиологического минимума до исторически сложившегося уровня жизни большинства населения. Границы понятия «бедность» так варьи руются, что определение, кто беден и кто нет, очень сложная операция, как с теоретической, так и с эмпи рической точек зрения.

Существуют различные трактовки понятия бедность:

Бедность – специфическое состояние материальной необеспеченности людей, когда доходы человека или семьи не позволяют поддерживать общественно-необходимое для жизнедеятельности потребление [10].

Бедность – характеристика экономического положения индивида или группы, когда они не могут сами оплатить стоимость необходимых благ[4].

Бедность – условия жизни, не позволяющие людям иметь потребление на уровне признанных обще ством минимальных стандартов.[8] Проблема бедности в той или иной форме проявляется в любом обществе. В этом смысле она универсальна и повсеместно является объектом пристального внимания. Вместе с тем однозначного, общепринятого определе ния бедности не существует. Оно дискуссионно по своей природе и постоянно конкретизируется и модифици руется.

Теоретико-методологические подходы к изучению и измерению бедности исходят из трех основных концепций:

1) Абсолютная концепция – базируется на определении прямого недостатка в потреблении наибо лее сущностных, как правило, физиологических потребностей: питание, одежда, жилищные условия, предметы длительного пользования («потребительская корзина»), определяется исходя из совокуп ной стоимости оценки прожиточного минимума.

2) Относительная (депривационная) концепция – фиксирует худшее положение человека отно сительно общего уровня доходов в стране, так как показатели благосостояния соотносят не с мини мальными потребностями, а с уровнем материальной обеспеченности, преобладающим в той или иной стране.

В настоящее время в рамках данного определения бедности сложилось два направления. В рамках пер вого основной упор делается на средства к существованию, на способность покупать товары, необходимые для удовлетворения основных потребностей. В данном случае при конструировании относительной черты бедности используется показатель медианного, личного располагаемого дохода. В США граница относи тельной бедности соответствует 40% медианного дохода, в большинстве стран Европы – 50%, в Скандина вии – 60%.

В рамках второго направления, получившего название гражданско-правовой теории бедности, рас сматривают, позволяют ли располагаемые средства полноценно участвовать в жизни общества, на основа нии определенных базовых наборов учитываемых лишений.

Определение уровня бедности на основе относительной концепции также имеет свои недостатки. Пробле ма заключается в том, что число лиц, определяемых в качестве бедных, может иметь мало общего с числом лиц, проживающих в условиях реальной бедности, и может возрастать или сокращаться просто в силу изменения медианного дохода или его распределения, особенно, в условиях резкой поляризации доходов.

3) Субъективная – базируется на оценках собственного материального положения и уровня жизни, сделанных самими людьми. Субъективные оценки бедности оказываются заметно выше официальных расчетов, в первую очередь по сравнению с показателем «численность населения с денежными доходами ниже прожиточного минимума». Однако и расчеты сделанные на основании субъективных оценок и офи циальные данные имеют одинаковую динамику.

Кроме того, выделяют следующие концепции измерения и определения бедности:

4) Качественная – учитывается не только величина дохода, но и фактическое положение людей в общей системе производства и распределения. Качественное определение бедности предложено П.

Таусендом: к бедным следует относить тех, у кого «не хватает ресурсов для приобретения продуктов пи тания, участия в социальной деятельности и обеспечении себя жизненными условиями, которые широко признаны в обществе, к которому они принадлежат».

5) Интегральная – обобщающая в едином показателе ряд статистических характеристик, определяю щих нищету населения (индексы нищеты населения: ИНН-1 и ИНН-2, данные индексы для России, стран СНГ, и некоторых стран Восточной Европы не рассчитываются) [4].

Природа основных лишений зависит от социально-экономических условий рассматриваемого общества.

Поэтому подбор показателей в индексе нищеты населения (ИНН) должен учитывать социальный контекст стра ны. В зависимости от социально-экономических условий отдельных стран может быть осуществлен различный Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть подбор показателей, для развивающихся стран, отражены три аспекта жизни человека - (процентная доля насе ления не доживающего до 40 лет, процентная доля функционально неграмотного взрослого населения, процен тная доля населения, не имеющего доступа к безопасной воде, к медицинским услугам, и доли детей в возрасте до 5 лет, страдающих отставанием в,весе от недоедания.).

При случае полной заменяемости взвешиваемых показателей совокупный индекс ИНН-1 представляет собой простое среднеарифметическое уравнение трех других индексов. При нулевой заменяемости показателей со вокупный индекс ИНН-1 равен максимальному из значений трех входящих в него индексов и придает больший вес тем областям, где обездоленность значительнее.

Учитывая совершенно другие социально-экономические условия в развитых индустриальных странах, су ществует другая система оценки бедности населения для этих стран.

ИНН-2 представляет собой среднеарифметическое уравнение четырех других индексов (процентная доля населения не доживающего до 60 лет, процентная доля функционально неграмотного взрослого населения, процентная доля населения, имеющего доходы ниже 50-процептного уровня от медианных доходов в стране, процентная доля экономически активного населения, не имеющего работу 12 месяцев и более).

Отличают текущую, на данный момент бедность и хроническую – как постоянно воспроизводимую длительное время.

Наиболее опасной с экономической, политической и социальной точек зрения формой бедности является хроническая бедность - ситуации, в которой бедность, локализованная в определенных группах общества или в отдельных регионах, воспроизводится систематически, т.е. когда несколько поколений людей не в состоянии преодолеть факторы и причины, однажды породившие бедность. Застойная бедность порождает необратимые изменения в образе жизни, психологии, которые начинают действовать как самостоятельные факторы.

Временная бедность - обратимое состояние, связанное либо с определенными этапами жизненного цикла семьи, либо с сезонными колебаниями, либо с чрезвычайными обстоятельствами. Проявления временной бед ности относительно менее социально опасны.

Различают также социальную и экономическую бедность.

Социальная бедность охватывает слабозащищенные категории населения, которые в силу своего статуса (не работающие пенсионеры, инвалиды, неполные и многодетные семьи) не могут обеспечить себе необходимый уро вень доходов для нормальной жизнедеятельности.

Экономическая бедность - это бедность работающего населения, уровень оплаты труда которого не позволяет ему обеспечить достойный уровень жизни в нынешних условиях. Анализ, который проводился автором за послед ние годы, показал, что работающие из общей численности российских бедных составляют от 6 % до 20%. В числе причин их бедности: 1) низкий уровень оплаты труда наемных работников (заработная плата не превышает уровня прожиточного минимума трудоспособного населения): необоснованная дифференциация в уровне оп латы труда;

2) систематические задержки выплаты заработной платы работникам внебюджетного сектора;

3) высокая иждивенческая нагрузка на работающих (до 60 % семей имеют иждивенцев больше, чем работников);

4) низкая доля оплаты труда в себестоимости произведенной продукции, которая не превышает 15-18 %, в то время как в развитых странах она составляет 50-60 % Характер бедности и ее оценка должны рассматриваться в контексте конкретной страны:

– эндемическая бедность (типична для Африки, Латинской Америки, это коллективная, обширная бедность в условиях, когда объем производства национального дохода, является недостаточным для обеспечения адекватных условий для жизни);

– циклическая бедность (более типична для западной Европы), связанная с цикличными колебаниями в экономике;

6 – бедность, связанная с отдельными социально-экономическими группами или регионами;

– индивидуальная бедность, вызванная частными неблагоприятными условиями, такими, как болезнь, безработица и т.д.

Выделяют различные методы оценки бедности:

1. Статистический, существует в двух разновидностях. В первом случае черта бедности устанавливается па уровне доходов, которыми располагают 10-20% наименее обеспеченного населения в общем ряду его распределения по размерам получаемых душевых доходов, или часть этого ряда;

во втором - за минимум материальной обеспеченности принимается среднедушевой доход граждан, признанных обще ством как малоимущие граждане, фактические затраты этих групп населения по отдельным статьям пот ребительских расходов в этом случае составляют структуру минимального потребительского бюджета.

Измерителями бедности являются: 1) коэффициент бедности и уровень бедности;

2) индекс глубины бедности;

3) индекс остроты бедности.

Для анализа могут быть взяты не домохозяйства, а члены этих домохозяйств. Каждое домохозяйство класси фицируется как бедное или небедное относительно данной черты бедности, и затем каждый член домохозяйства рассматривается как бедный или небедный.

Коэффициент бедности – доля бедных домохозяйств в общем количестве домохозяйств.

Уровень бедности – процент бедных домохозяйств в общем количестве домохозяйств.

Следует отметить, что коэффициент бедности и уровень бедности характеризуют только степень рас пространенности бедности и не позволяют оценить, насколько доходы бедных домохозяйств ниже границы бедности.

Уровень бедности придает равный вес каждому домохозяйству, независимо оттого, насколько ниже черты Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть бедности его доходы, что является недостатком этого показателя. Если в результате помощи государства самое бедное домохозяйство получит пособие по нуждаемости и его доход станет только на один рубль, ниже чер ты бедности, это, по логике вещей означало бы, что степень бедности упала. Но уровень бедности при этом остался бы неизменным, т.к. это домохозяйство по-прежнему рассматривается как бедное, хотя фактически оно стало богаче, чем прежде.

Индекс глубины бедности в данном случае снизится, указывая на то, что глубина бедности после выделе ния этого пособия сократилась.

Индекс глубины бедности позволяет оценить насколько ниже относительно черты бедности распо ложены доходы бедных домохозяйств.

Индекс глубины бедности, несмотря на свою большую информативность при расчетах затрат, требуемых для обеспечения предлагаемых социальных программ, придает равный вес каждому из дефицита бюджета до мохозяйства. В связи с этим показатель остроты бедности населения определяется путем возведения в квадрат дефицита дохода конкретного домохозяйства Важным практическим показателем, который используется в практический расчетах, является дефицит до хода. Этот показатель означает сумму денежных средств, которой не хватает домохозяйству для достижения границы бедности. Дефицит дохода может рассчитываться как для конкретного домохозяйства, так и для групп домохозяйств. Отношение дефицита дохода к границе бедности называется зазором бедности.

2. Нормативный метод измерения бедности предполагает определение набора товаров и услуг, необхо димых для удовлетворения основных физиологических и социально-культурных потребностей челове ка, а также разработку норм и нормативов потребления с учетом особенностей половозрастных групп населения.

Для построения и расчета прожиточного минимума используются потребительские корзины товаров и ус луг. Минимальные нормы и построенные на их основе потребительские корзины должны периодически (пе ресматриваться).

3. Комбинированный метод (нормативно-статистический). Применяется при трудности определении нормативов на отдельные товары и услуги. Набор продуктов питания, составленный из наиболее деше вых и доступных продуктов, соответствует физиологическим потребностям, калорийности и содержанию основных пищевых веществ, обеспечивает необходимые вкусовые качества, разнообразие пищи, соблю дение традиций организации питания. Непродовольственная часть бюджета и услуг определяется по их доле в общих потребительских расходах малоимущих семей.

Подобный метод расчетов приемлем и в российской статистической практике, однако соотношение между величиной прожиточного минимума и стоимостью продуктового набора должно быть минимум 3 к 1.

4. Метод лишений, рассчитывающий недопотребление важнейших продуктов и товаров;

5. Стратификационный метод, когда к бедным относятся люди, априорно ограниченные в возмож ностях самообеспечения (старики, инвалиды, члены неполных и многодетных семей, дети без роди телей, безработные, иммигранты и т.п.);

6. Эвристический метод (социологический, субъективный), выявляющий, исходя из оценок об щественного мнения или с позиций самого респондента, достаточный или недостаточный уровень жизни;

7. Экономический метод (ресурсный), который определяет категорию бедных ресурсными возмож ностями государства, направленными им на поддержание их материальной обеспеченности.

Состав потребительской корзины различных государств варьируется в зависимости от уровня эконо мического развития страны и представлений общества о качестве и уровне жизни. Общими для всех стран  являются принципы установления прожиточного минимума, определенные конвенцией Международной организации труда: «При установлении прожиточного минимума принимаются такие основные потреб ности семей трудящихся как продукты питания, их калорийности, жилище, одежда, медицинское обслужи вание и образование». (Конвенция МОТ № 117, ст.5, часть 2., Конвенция МОТ №82, ст.9, часть 2).

Официальные представления о бедности в России базируются на ее абсолютном понимании, при этом индикатором служит сопоставление среднедушевого дохода со стоимостью минимальной корзины, фор мируемой с учетом установленных нормативов потребления. В этом случае бедными считаются те, кто име ет среднемесячные доходы ниже прожиточною минимума (ПМ). В условиях нерегулярности выплаты доходов, широкого распространения не денежных форм оплаты труда и занятости в неформальном секторе экономики доходы плохо отображают реальное положение бедных семей. На наш взгляд, в такой ситуации эффективным является измерение материальных ресурсов домохозяйств через расходы и потребление и поступления от не формальной занятости.

Исходя из принятого в стране нормативного метода, Госкомстат определяет состав населения, живу щего за чертой прожиточного минимума, то есть стоимости минимального набора продуктов питания и необходимых промышленных товаров и низкого потребления услуг.

По оценкам экспертов использование в качестве норматива прожиточного минимума не отражает со стояние дел в области проблемы бедности, поскольку ПМ не обеспечивает восстановительного потребле ния. Для более точного отображения вопроса бедности работающего населения, и рассмотрения эффек тивных способов борьбы с проблемой и мониторинга ее последующего состояния, российскими учеными, к авторитетному мнению которых мы присоединяемся, предлагается введение еще двух нормативов отража ющих социально – экономическое состояние уровня жизни работающего населения.

Экономический вестник Ростовского государственного университета 2008 Том 6 № 4 Часть Минимальный потребительский бюджет (МПБ) – стоимостная оценка потребительской корзины, обес печивающей восстановительный уровень потребления, а также обязательные платежи и сборы[2].

Бюджет высокого достатка (БВД) – стоимостная оценка рациональной потребительской корзины, обес печивающей развивающий уровень потребления, а также обязательные платежи и сборы.[2] Таблица 1.

Социальные слои общества по уровню материального достатка[2] Социальный слой Критерий Бедные Доходы ниже прожиточного минимума (ПМ) Низкообеспеченные Доходы выше ПМ, но ниже МБП (2 ПМ) Среднеобеспеченные Доходы выше МБП но ниже БВД (7 ПМ) Высокообеспеченные Доходы выше бюджета высокого достатка (БВД) В СССР официальное признание проблемы бедности произошло в 70-х гг. когда были введены пособия на малообеспеченных детей. Принципиально иная ситуация сложилась сейчас. Бедность стала массовой млн. человек в 2007г. проживало за пределами ПМ, что не идет ни в какое сравнение с ситуацией 1990 года – 1,6% (2,3 млн. чел.)[13]. Абсолютный показатель бедности вырос практически в 10 раз. Снижение уровня жизни населения, его расслоение, появление в среде работающих значительного числа лиц, живущих за чертой бедности, – таковы нынешние российские социальные реалии.

Бедность стала постоянной реальностью для миллионов людей, не только оказавшихся в экстремальных условиях (безработные, беженцы, многодетные, инвалиды, пенсионеры и т.п.), но и для тех, кто ранее мог заработать на себя и на своих детей – для вполне трудоспособных работников различных отраслей и сфер.

Сложившийся уровень и структура заработной платы не позволяют в должной мере собирать налоги и пополнять социальные внебюджетные фонды, чтобы обеспечить достойные социальные выплаты по всем видам пенсионного, медицинского и социального страхования.

Стоит подчеркнуть, что бедность неоднородна. Есть наиболее тяжелые ее состояния, когда речь идет, по сути, о прямом недоедании, с другой стороны, есть группы, балансирующие на верхней границе беднос ти, с которой начинается отсчет МПБ, который по принятой методике примерно вдвое выше ПМ и свиде тельствует уже не о крайней, физиологической, а о социальной бедности, в которой сейчас живут многие россияне.



Pages:     | 1 |   ...   | 2 | 3 || 5 | 6 |   ...   | 24 |
 





 
© 2013 www.libed.ru - «Бесплатная библиотека научно-практических конференций»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.