авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ БИБЛИОТЕКА РОССИИ

КОНФЕРЕНЦИИ, КНИГИ, ПОСОБИЯ, НАУЧНЫЕ ИЗДАНИЯ

<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 || 3 |

«Аналитический вестник № 7(450) Динамичное развитие российской экономики во многом зависит от эффективной интеграции в мировое хозяйство. В этом смысле вступление России во ...»

-- [ Страница 2 ] --

Подписанный 16 декабря 2011 года Протокол о присоединении нашей страны к ВТО стал венцом самых длительных переговоров в истории этой международной организации, которые продолжались лет. Ни одно государство, претендовавшее на вступление в ВТО (всего их сейчас 153), не вело такого количества двусторонних согласований. России пришлось договариваться с 58 странами по тарифным уступкам, а количество товарных позиций, по которым обсуждались ставки таможенных пошлин, превысило 10 тысяч.

Условия присоединения Какие обязательства в рамках ВТО взяла на себя наша страна?

Прежде всего, речь идет об изменении таможенных тарифов. Если сегодня средний уровень импортных пошлин составляет около 10%, то по окончанию всех переходных периодов он снизится примерно до 7,5%.

Аналитический вестник № 7(450) На сельскохозяйственные товары пошлины должны снизиться с нынешних 13% до 11%, на товары обрабатывающей промышленности - с 10% до 7%.

Наиболее существенно снизятся ставки таможенных пошлин на лекарства (с 10-15% в зависимости от вида до 5-6%), морепродукты (с 10% до 5-6%), шоколад (с 20% до 10%), текстиль и обувь (с 10-20% до 5-7%), косметику и моющие средства (с 15% до 6%). Тарифы на ввоз бытовой техники, в частности стиральных машин и пылесосов, снизятся с 15% до 10%. Импортные пошлины на ввоз компьютеров и комплектующих для них, мониторы, стационарные и мобильные телефоны вовсе будут отменены. Впрочем, на ряд товаров, среди которых DVD-проигрыватели и радиоприемники, пошлины наоборот вырастут - с нынешних 5% до 8% и 13% соответственно65.

Только на треть товаров ввозные пошлины начнут изменяться уже с 2013 года. По большинству видов товарной группы предусмотрен достаточно длительный переходный период. Так, например, пошлины на новые легковые автомобили в первый год упадут с 30% до 25%, а потом в течение 4 лет будут снижаться на 2,5% ежегодно. На подержанные «иномарки», возраст которых от 3 до 7 лет, пошлины упадут с 35% до 25%. Эта ставка останется неизменной в течение пяти лет, после чего в течение двух лет будет постепенно снижаться до уровня в 20%66.

Со вступлением в ВТО Россия откроет более широкие возможности для доступа иностранных компаний на рынок услуг.

В частности, после 9-летнего переходного периода иностранные Protocol on the accession of the Russian Federation, 16.12.2011. Министерство экономического развития Российской Федерации. http://www.economy.gov.ru Перечень тарифных уступок. Министерство экономического развития Российской Федерации. http://www.economy.gov.ru Аналитический вестник № 7(450) страховые компании смогут открывать свои филиалы в нашей стране. Правда, с отдельными оговорками: они не смогут заниматься обязательным страхованием (за исключением страхования автогражданской ответственности) и участвовать в государственных закупках. Несмотря на это, эксперты уже сейчас предрекают, что иностранные компании станут лидерами в области страхования собственности и страхования от несчастных случаев, так как эта ниша в настоящий момент пустует.

По одному из самых принципиальных вопросов - деятельности иностранных кредитных учреждений на рынке банковских услуг нашей стране удалось отстоять свою позицию. Как и сейчас, на российском рынке смогут работать только дочерние компании зарубежных банков, а не их филиалы. Таким образом, они будут подчиняться Центральному Банку Российской Федерации, а не регулятору страны происхождения. Впрочем, для отечественного малого бизнеса, который рассчитывал на снижение стоимости кредитов с приходом филиалов иностранных банков и повышением конкуренции на рынке банковских услуг, эта новость оказалась не слишком радостной.

Последствия для федерального бюджета Как известно, в зависимости от целей взимания таможенные пошлины делятся на фискальные и протекционистские. Первые служат, прежде всего, для пополнения доходов казны, вторые - для защиты национального производства от иностранных конкурентов.

Россию часто справедливо упрекали в том, что многие таможенные пошлины носили исключительно фискальные функции. Это особенно заметно на примере товаров, которые не производятся на внутреннем Аналитический вестник № 7(450) рынке, но при этом пошлина на них установлена довольно высокая.

Очевидно, со снижением ставок таможенных тарифов последует снижение поступлений от них в федеральный бюджет.

По данным Министерства финансов России, поступление доходов от взимания ввозных таможенных пошлин в федеральный бюджет на 2012 год прогнозируется в сумме 803 млрд. рублей67. Это 7% доходов бюджета или 1,4% ВВП. Если пошлины, как было указано выше, снизятся к концу переходного периода с 10% до 7,5%, то можно ожидать и снижения доходов федерального бюджета от ввозных таможенных пошлин примерно на 25% или 200 млрд. рублей. Однако это лишь 0,3% ВВП и, скорее всего, будет компенсировано увеличением таможенных поступлений за счет роста товарооборота между Россией и ее торговыми партнерами.

Стоит отметить, что не так давно Россия уже переживала снижение таможенных пошлин, которое прошло относительно незаметно для экономики и государственного бюджета. Так, в году таможенные пошлины были снижены с 12,6% до 10,7%. Причем из общего числа ставок импортного таможенного тарифа, более тыс., были изменены пошлины по более чем 3,5 тыс. позиций (из них по 3 тыс. позиций произошло снижение, по 500 - повышение)68.

Существенно сократились ставки пошлин на сельскохозяйственные товары, промышленные товары широкого потребления и химические товары. Тем не менее, доходы федерального бюджета по статье «ввозные таможенные пошлины» увеличились по итогам 2001 года на http://info.minfin.ru/project_fb_dohod.php Вступление России в ВТО: мнимые и реальные социальные последствия// Независимый институт социальной политики, Москва, 2003.

Аналитический вестник № 7(450) 63% по сравнению с 2000 годом69.

Последствия для реального сектора экономики Вокруг темы, как отразится вступление в ВТО на реальном секторе экономики, ведутся наиболее ожесточенные споры.

Действительно, опыт отдельных республик бывшего СССР демонстрирует не слишком удачный пример присоединения к Всемирной торговой организации70. Так, вступление в 2008 году в ВТО негативно сказалось на структуре платежного баланса Украины.

Последние три года темпы роста импорта существенно опережали темпы роста экспорта, и, по данным украинского Госкомстата, в январе-ноябре 2011 года отрицательное сальдо торгового баланса Украины выросло более чем в два раза, составив более 12 млрд.

долларов71.

Применительно к России, в «группу риска», прежде всего, зачисляют аграрный сектор. Согласно достигнутым договоренностям, объем субсидий сельхозпроизводителям (в их число входят компенсация части затрат на ГСМ, поддержание закупочных цен на зерно, субсидирование кредитов) должен снизиться с 9 млрд. долларов в 2012 году до 4,4 млрд. долларов в 2018 году.

На первый взгляд, снижение очень существенное. Однако, по данным Министерства сельского хозяйства России, в 2010 году на государственную поддержку сельскохозяйственного производства и Федеральные законы от 23.04.2002 «39-ФЗ «Об исполнении федерального бюджета за 2000 год» и от 07.06.2003 №67-ФЗ «Об исполнении федерального бюджета за 2001 год».

Среди бывших республик СССР, помимо прибалтийских стран, членами ВТО являются Киргизия, Армения, Молдавия, Грузия, Украина.

http://www.ukrstat.gov.ua/ Аналитический вестник № 7(450) социальное развитие села государство выделило 3,3 млрд. долларов, в 2011 году - 3,6 млрд. долларов72. В текущем 2012 году поддержка запланирована в объеме 5,6 млрд. долларов. Кроме того, ограничения в рамках договоренностей по ВТО касаются только мер по так называемой «желтой корзине», к которым относятся прямые субсидии фермерам. Объемы финансирования сельского хозяйства в рамках «зеленой корзины» не ограничены. Это строительство и развитие инфраструктуры на селе, субсидирование аграрной науки и образования, подготовка и переподготовка кадров, развитие мелиорации.

Среди отраслей российской экономики со вступлением в ВТО наибольшим рискам сокращения производства, по оценкам Всемирного банка, подвержены такие сектора, как машиностроение, легкая промышленность, пищевой сектор, производство строительных материалов, фармацевтика. Они длительное время были защищены от международной конкуренции высокими тарифами. Поэтому суммарный эффект от либерализации тарифов в течение 7-10 лет после окончательного присоединения к ВТО может привести к падению выпуска и занятости в секторе машиностроения на 12%, в пищевой, легкой и промышленности строительных материалов - на 7%74.

В то же время вступление в ВТО позволит нашей стране улучшить инвестиционной климат. Российские производители смогут приобретать производственные ресурсы с меньшими затратами, а http://www.mcx.ru/documents/document/show/17115.204.htm Economy-wide and sector effects of Russia’ accession to the WTO. The World bank.

26.05.2004.

Волчкова Н., Турдыева Н. Россия и ВТО. Центр экономических и финансовых исследований и разработок. 23.12.2011.

Аналитический вестник № 7(450) это, в свою очередь, повлечет снижение издержек по капиталовложениям и станет дополнительным фактором привлечения инвестиций.

По степени дискриминации бизнеса в мировой экономике Россия сейчас уступает только Китаю. Для наших производителей традиционно устанавливается особый порядок рассмотрения антидемпинговых процедур, вводятся всякого рода ограничения. По оценкам экспертов, потери от дискриминационных мер ежегодно составляют порядка 2-3 млрд. долларов. Став членом ВТО, наша страна сможет защищать своих производителей на мировых рынках.

Мы получим доступ к работающим механизмам разрешения торговых споров в рамках крупнейшей международной организации.

Новые инструменты, а также снижение входных барьеров на рынки зарубежных стран положительно скажутся, в первую очередь, на российских металлургах, нефтяниках и производителях химических удобрений. Рост производства и занятости, по оценкам Всемирного банка, в черной металлургии может достигнуть 25%, в цветной металлургии - 15%, в химической и нефтяной промышленности - порядка 10%. Позитивное влияние также будут оказано на сектор торговли, телекоммуникаций, грузоперевозок, общественного питания и угольную промышленность. В целом благодаря вступлению в ВТО экономика России может получить дополнительный рост на уровне 0,47-0,66% в год в среднесрочной перспективе и на уровне 1,1-1,37% в год - в долгосрочной Economy-wide and sector effects of Russia’ accession to the WTO. The World bank.

26.05.2004.

Аналитический вестник № 7(450) перспективе76.

Отдельное исследование эксперты Всемирного банка посвятили воздействию либерализации тарифов на товары и услуги в разрезе российских регионов. Согласно полученным в результате данным, наибольшую выгоду получат Северо-Западный федеральный округ (в частности Санкт-Петербург) и Дальний Восток. Благодаря высокой привлекательности экономик этих субъектов Федерации для иностранных инвестиций с присоединением к ВТО они вырастут примерно на 6%77. Наименьший эффект от ВТО можно ожидать в субъектах Центрального и Уральского федеральных округов.

Схожие результаты получены также Центром экономических и финансовых исследований и разработок. Эксперты Центра прогнозируют рост производства в черной металлургии за счет присоединения нашей страны к ВТО в пределах 2%. В целом же потенциальный рост экономики ожидается в краткосрочном периоде на уровне 0,41% в год, а в долгосрочном - 0,96% в год.

Вступление в ВТО приведет к снижению в стране цен на древесину, продукты пищевой промышленности, транспортные средства, оборудование, одежду, товары химической и нефтехимической отраслей, что приведет к росту потребления на 1,5% в долгосрочной перспективе. При этом возможно снижение профицита торгового баланса на 10%78.

Таким образом, вступление России во Всемирную торговую организацию, на долю стран-членов которой уже сегодня приходится Отчет HSBC: Вступление России во Всемирную торговую организацию.

10.11.2011. http://www.hsbc.ru Regional household and poverty effects of Russia’ accession to the WTO. The World bank. 01.03.2008.

Волчкова Н., Турдыева Н. Россия и ВТО. Центр экономических и финансовых исследований и разработок. 23.12.2011.

Аналитический вестник № 7(450) около 90% внешней торговли нашей страны, необходимо скорее расценивать как благо. Помимо получения лучших, недискриминационных условий доступа на иностранные рынки, Россия получит доступ к реально работающим механизмам разрешения международных торговых споров, продвинется в создании более благоприятного инвестиционного климата и, что крайне важно, сможет полноценно участвовать в разработке правил международной торговли с учетом своих национальных интересов.

Как известно, с 2001 года в рамках ВТО ведутся многосторонние переговоры с целью дальнейшего совершенствования правил международной торговли - Доха-раунд. Ключевыми темами нынешнего этапа обсуждения являются сельскохозяйственные тарифы и субсидии, доступ на рынок непродовольственных товаров, торговля услугами. Присоединение к ВТО даст России возможность стать полноценным участником этих переговоров и отстаивать свои стратегические торгово-экономические интересы. Кроме того, членство в ВТО является последним камнем преткновения для присоединения нашей страны к Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), где перед ней также откроются большие возможности экономического взаимодействия.

Вместе с тем, очевидно, что переходный этап в либерализации большинства тарифов на товары и услуги Россия должна использовать с максимальной полезностью для наиболее уязвимых отраслей. Необходимо не только стремиться повысить их конкурентоспособность, но и подумать о смягчении социальных последствий в случае сокращения отдельных производств.

Важнейшая роль государства заключается в перенаправлении рабочей силы из пострадавших в выигравшие сектора экономики.

Аналитический вестник № 7(450) Поэтому уже сейчас регионам следует подумать о запуске программ переподготовки кадров и о предоставлении тем, кто потеряет работу, возможности найти себя в других секторах народного хозяйства.

Некоторые аспекты обеспечения национальной безопасности в условиях присоединения России к ВТО Т.В. Боргоякова, советник отдела финансового анализа Аналитического управления Аппарата Совета Федерации Всемирная торговая организация (далее - ВТО) ставит своей задачей обеспечение свободы торговли среди стран-участниц. По сути, речь идет об оптимальном компромиссе между открытием странами своих рынков и доступом к новым. Тарифные уступки являются своеобразным вступительным «взносом», который должен, в свою очередь, компенсироваться получением страной равноправного доступа в многостороннюю торговую систему, действующую на основе принципов наибольшего благоприятствования и недискриминации.

Все страны-члены ВТО принимают обязательство по выполнению основных соглашений и юридических документов, объединенных термином «Многосторонние торговые соглашения».

Таким образом, с правовой точки зрения, система ВТО представляет собой своеобразный многосторонний пакет соглашений, нормами и правилами которого регулируется примерно 95% всей мировой торговли товарами и услугами79.

Официальный сайт ВТО: http://www.wto.org Аналитический вестник № 7(450) В 2011 году Россия была принята во Всемирную торговую организацию. В ходе переговоров, целью нашего руководства являлось не вступление в ВТО любой ценой, а достижение максимально выгодных условий для России.

Говоря о преимуществах вступления в ВТО, Председатель Правительства России В.В. Путин отмечал: «Если суммировать все, что получит экономика и потребители, то плюсов больше, хотя риски всегда есть. Как их минимизировать - мы решим»80.

Планируется, что экспортные пошлины сохранятся на благоприятном для отечественных предприятий уровне. Также, снизятся таможенные пошлины на импортные товары, будут ограничены пошлины на экспорт. Кроме того, на российский рынок будут допущены иностранные поставщики ряда услуг.

Мы не можем ожидать, что сразу после вступления России в ВТО будут автоматически убраны все преграды для ее полноценной деятельности на мировых рынках. Многие угрозы и риски мы обязаны предусмотреть заранее.

Позитивные последствия вступления России в ВТО Среди положительных аспектов присоединения России к ВТО можно отметить следующее.

В первую очередь, для нашей страны это один из способов интеграции в мировую экономику. Современная национальная экономика может эффективно развиваться только при активном взаимодействии с мировым рынком товаров и услуг, и ВТО имеет влияние на определение правил игры на этом рынке. Россия, став полноправным участником ВТО, сможет или самостоятельно, или в Совещание по развитию животноводства, Тамбовская область, 31 января 2012 г.

Аналитический вестник № 7(450) коалиции с другими государствами, отстаивать выгодные для себя позиции. Это также возможность непосредственного участия нашей страны в разработке норм, регулирующих международные торговые связи.

В качестве члена ВТО Россия сможет использовать специальный механизм для более эффективного разрешения торговых споров. Сегодня это эффективный инструмент защиты торговых интересов стран-членов организации от ущемления их прав в сфере торговли, который обеспечит достаточную степень защищенности отечественным производителям.

Вступление России в ВТО будет способствовать улучшению торгово-политического режима с учетом баланса прав и обязательств нашей страны, а также содействовать развитию экспортных возможностей страны и выстраиванию структуры российского экспорта.

Это, в свою очередь, придаст стимул развитию экономики России, повысит конкуренцию на ее внутреннем рынке, заставит российский бизнес больше вкладывать в развитие и переоборудование производства, повышение конкурентоспособности своей продукции.

Рост производства в наиболее сильных и конкурентных отраслях будет означать повышение уровня жизни в стране - рост числа рабочих мест, занятости;

повышение зарплат, культуры производственных отношений;

улучшение демографической ситуации;

снижение преступности.

Это также - приход новых технологий в российскую экономику через увеличение объема импорта новой техники и технологий;

расширение возможностей для развития производственной Аналитический вестник № 7(450) кооперации (создание совместных предприятий, проведение совместных исследований, обмен объектами интеллектуальной собственности).

Важно и то, что все эти меры будут способствовать снижению коррупции в силу появления прозрачных и понятных «правил игры».

Очевидно, что членство России приведет к значительному усилению возможностей нашей страны. Однако оно связано и с достаточно серьезными угрозами и рисками, прежде всего, в экономической сфере.

Возможные риски и угрозы в результате присоединения России к ВТО Экономическая безопасность является ключевым фактором развития экономики и страны в целом. В Российской Федерации разработана и действует Стратегия национальной безопасности года81.

Российской Федерации до 2020 Согласно данному документу, главными стратегическими рисками и угрозами национальной безопасности в экономической сфере на долгосрочную перспективу являются:

сохранение экспортно-сырьевой модели развития национальной экономики;

снижение конкурентоспособности и высокая зависимость ее важнейших сфер от внешнеэкономической конъюнктуры;

потеря контроля над национальными ресурсами;

ухудшение состояния сырьевой базы промышленности и энергетики;

неравномерное развитие регионов;

Утверждена Указом Президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537.

Аналитический вестник № 7(450) низкая устойчивость и защищенность национальной финансовой системы;

сохранение условий для коррупции и криминализации хозяйственно-финансовых отношений, а также незаконной миграции.

Кроме того, прямое негативное воздействие на обеспечение национальной безопасности в экономической сфере могут оказать дефицит топливно-энергетических, водных и биологических ресурсов, принятие дискриминационных мер и усиление недобросовестной конкуренции в отношении России.

Рассмотрим возможные риски и угрозы, которые могут проявиться в результате присоединения России к ВТО, в контексте Стратегии национальной безопасности России82.

Ряд экспертов83 предполагает, что вступление России в ВТО может серьезным образом повлиять на состояние экономики страны, негативно отразится на обеспечении экономической безопасности предприятий и государства, на возможность развития отдельных отраслей национального хозяйства и осуществление хозяйственной деятельности отечественными предпринимателями.

Одна из конкретных причин заключается в том, что при вступлении в ВТО России придется пойти на смягчение таможенного режима.

Одной из наиболее ощутимых угроз, по мнению экспертов84, является снижение защитных барьеров, ограничивающих доступ иностранной продукции на внутрироссийский товарный рынок.

При подготовке раздела были использованы материалы статьи Михайленко А.Н., Груздов С.В. Понятия угрозы и вызова национальной безопасности // Ж-л «Обозреватель – Observer». 2011 г., Т. 253, № 2;

Например, см.: Чуев Д.А. «Вступление России в ВТО: сворачивание отраслей народного хозяйства как фактор ухудшения экономической безопасности России» // Ж-л «Российское предпринимательство», выпуск 1, 2010 г.

В. Миронов, Д. Авдеева «Россия и ВТО: вступать, нельзя откладывать!» // «Московские новости» от 7 февраля 2012 г.

Аналитический вестник № 7(450) Несмотря на то, что снижение ввозных таможенных пошлин будет растянуто на несколько лет (5–7 лет), из-за их снижения может пострадать ряд секторов промышленности85. Сильнее всего усилится конкуренция на рынке информационно-коммуникационных услуг и вспомогательных транспортных услуг, рынок которых, в конечном счете, будет открыт.

В общем виде негативные процессы, которые могут активизироваться в российской экономике после вступления в ВТО, можно сформулировать следующим образом.

В условиях повышения конкуренции неизбежно поглощение «слабых» производств иностранными компаниями.

Усилится конкуренция на внутренних рынках.

Существует угроза разделения российского бизнеса на «выигравших» и «проигравших» от вступления в ВТО. На первый взгляд, в выигрышной ситуации окажутся российские экспортеры. Им присоединение к ВТО выгодно, так как снимает многие дискриминационные барьеры. Однако есть вероятность, что ориентированные на внутренний рынок производители не смогут противостоять иностранным конкурентам. Такое разделение российского промышленного сообщества может представлять собой угрозу.

Низкие цены на импортную продукцию также могут привести к закрытию ряда слабых производств, не выдержавших конкуренции, и, соответственно, к росту безработицы.

Выравнивание внутренних цен на энергоносители и Там же. Одно из исследований ВШЭ показало, что наиболее чувствительными к изменению импортных пошлин являются рынки шин, легковых автомобилей, чая, кофе, косметики (за исключением декоративной);

в меньшей мере - рынки одежды, полимерных пленок, бытовой техники.

Аналитический вестник № 7(450) транспортных тарифов с мировыми повысит себестоимость производства, приведет к росту цен, инфляции и снижению конкурентоспособности России на мировом рынке.

Один из важных рисков - отток капиталов из России (отток прибыли от деятельности российских филиалов иностранных компаний за границу на счета их центральных исполнительных аппаратов для выплаты дивидендов).

Еще в XIX веке немецкий экономист Фридрих Лист вывел закон «повсеместное и тотальное установление принципа свободной торговли, снижение пошлин и способствование либерализации на практике усиливает то общество, которое давно и успешно идет по рыночному пути. Но при этом ослабляет, экономически и политически подрывает общество, которое имело иную хозяйственную историю и вступает в рыночные отношения с другими».

Следует отметить, что анализ последствий для национальной безопасности других стран, присоединившихся в последние годы к ВТО, показал, что у них возникали примерно одинаковые угрозы86. К ним можно отнести:

угрозы национальной обрабатывающей промышленности, не выдерживающей конкуренции с более развитыми странами;

рост безработицы и социальной напряженности в обществе;

отток квалифицированных кадров;

утрату контроля над целыми сегментами экономики, например, финансовой системой, и внутреннего рынка.

Бедность в странах, которые недавно вошли в ВТО, выросла.

Доля развивающихся стран в мировой торговле, несмотря на Груздов С.В. Основные направления реализации национальных интересов России в условиях присоединения к ВТО. Автореф. дис. М., 2011 г.

Аналитический вестник № 7(450) обещания перед вхождением в ВТО, не только не выросла, но в некоторых случаях и упала. Как показывает жизнь, практически ни в одной из этих стран вступление в ВТО не вызвало бурного подъема экономики, технологического рывка или ускорения модернизации.

Сельское хозяйство - особая зона риска. Основные риски вступления России в ВТО связаны с ожиданием значительного снижения уровня государственных дотаций предприятиям агропромышленного комплекса, а также с предполагаемой массовой экспансией сельскохозяйственных товаров из других стран, которые могут подорвать своей дешевизной отечественных товаропроизводителей. При этом предполагается, что сельскохозяйственные товаропроизводители этих стран пользуются значительной поддержкой своих государств.

Серьезность ситуации заключается в том, что значительные уступки или даже потеря сельскохозяйственного рынка российскими компаниями может привести к потере продовольственной независимости России, что несет в себе угрозу национальной безопасности.

В 2010 году была утверждена Доктрина продовольственной Федерации88.

безопасности Российской В ней развиваются положения Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года. Доктрина призвана обеспечить продовольственную безопасность, как важнейшую составную часть национальной безопасности, прогнозировать и предотвращать возникающие угрозы и риски для экономики страны, повышать ее Муталимов В.А. Безопасность уязвимых отраслей экономики России в системе ВТО: тенденции и прогнозы // Региональная экономика и управление: электронный научный журнал, 2010, № 4 (24).

Указ Президента Российской Федерации от 30 января 2010 г. № 120.

Аналитический вестник № 7(450) устойчивость, создавать условия для динамичного развития агропромышленного и рыбохозяйственного комплексов, улучшения благосостояния населения.

Следует отметить, что ведущие страны, интенсивно развивая мировые рынки, заботливо поддерживают высокий уровень самообеспечения.

По мнению большинства экспертов, для достижения продовольственной независимости страны доля импортного продовольствия не должна превышать 20% от общего объема потребляемой продовольственной продукции. Наиболее важные позиции для продовольственной безопасности, нуждающиеся в защите: производство мяса, сахара, растительного масла и пшеницы.

Данные показатели и позиции должны быть в поле зрения российских специалистов, и, безусловно, они требуют постоянного мониторинга.

Вот почему проблемам агропромышленного комплекса и животноводства руководство нашей страны уделяет особое внимание.

Так, в ходе совещания по развитию животноводства в Тамбовской области 31 января 2012 года Председатель Правительства России В.В. Путин сказал, что в 2012 году с вступлением России в ВТО объем финансовой помощи со стороны государства сокращен не будет. В 2013 году помощь государства удвоится. Кроме того, отмечалось, что членство в ВТО создает привлекательные условия для увеличения инвестиций в пищевую промышленность, которая должна стать более конкурентоспособной на мировом рынке. Однако, по мнению В.В. Путина, «необходимо Например, в США и Франции этот уровень составляет более 100%;

в Германии 93%;

в Италии - 78%.

Аналитический вестник № 7(450) изучать все тонкости участия в этой организации и учитывать, что нагрузка на отрасль в связи с неизбежным увеличением импорта, безусловно, усилится».

Министр сельского хозяйства России Е.Б. Скрынник, выступая на «Правительственном часе» в Государственной Думе 8 февраля 2012 года, назвала условия вступления России в ВТО выгодными: «Мы вступаем в эту программу по развитию агрокомплекса на выгодных условиях, как и большинство развитых стран. Это позволит нам реанимировать отрасль, в частности, добиться более высокого государственного субсидирования».

Следует отметить, что в настоящее время уровень государственной помощи сельскому хозяйству намного превышает указанный показатель советского периода и новой российской истории. Объем государственной поддержки, в целом, позволяет реализовать все нынешние и планируемые программы по развитию и модернизации отечественного сельского хозяйства.

Таким образом, если с самого начала вести работу по предотвращению экономических рисков и угроз, российскому сельскохозяйственному бизнесу вступление в ВТО предоставит дополнительные возможности и стимулы, создаст необходимые условия для развития как уже существующих хозяйств, так и новых участников этого вида предпринимательства. Однако использовать максимальные допустимые уровни таможенных барьеров на пути иностранных сельскохозяйственных товаров на российский рынок следует осторожно, поскольку это может противоречить интересам наших потребителей.

Аналитический вестник № 7(450) *** В заключении следует отметить важнейшие условия и меры, которые будут способствовать развитию наиболее благоприятного сценария вхождения России в ВТО, а также укреплению национальной безопасности в сфере экономики, сельского хозяйства и продовольствия.

1. По мнению ряда экспертов90, ВТО и Таможенный союз не противостоят, а, с определенной точки зрения, дополняют друг друга.

Успешная реализация национальных интересов России в ВТО может не только не противоречить процессам интеграции на постсоветском пространстве, но и способствовать ей. Сочетание принципов кооперации и конкуренции может стать источником эффективного развития Таможенного союза и Единого экономического пространства России, Белоруссии и Казахстана.

Как отметила Министр экономического развития России Э.С. Набиуллина, выступая на Министерской Конференции ВТО в Женеве, «построенный на основе правил ВТО Таможенный союз наших стран внесет дополнительный вклад в устранение барьеров для торговли и инвестиций. Члены ВТО получат доступ к рынку в 165 миллионов человек, который уже функционирует на основе единых правил».

Важным достижением в этой сфере стало подписание президентами стран Таможенного союза - России, Белоруссии и Казахстана - решения о вводе в действие с 1 января 2012 года пакета из 17 международных договоров Единого экономического Например, см.: Груздов С.В. Основные направления реализации национальных интересов России в условиях присоединения к ВТО. Автореф. дис. М., 2011 г.

Аналитический вестник № 7(450) пространства. Пакет документов позволит создать условия для свободного движения товаров, капиталов и рабочей силы между странами. Ранее лидеры стран Таможенного союза договорились о создании Евразийской экономической комиссии, которая будет руководить интеграцией в формате будущего Единого экономического пространства и действующего Таможенного союза.

2. Для развития цивилизованного бизнеса необходимо внедрение в российское законодательство международного опыта в области регулирования торговли, норм и правил ВТО. Это обеспечит надлежащий уровень предсказуемости правовой среды в Российской Федерации.

Так, по словам Председателя Совета Федерации В.И. Матвиенко, «вступление нашей страны в ВТО потребует адаптировать национальное законодательство к принципиально новым экономическим реалиям» 91.

Россия, в связи со вступлением в ВТО, взяла на себя ряд обязательств. В частности, обеспечить необходимый уровень транспарентности законодательства и практики регулирования внешней торговли в стране. Нормативные акты общего применения, регулирующие торговлю, должны публиковаться в официальных источниках. Кроме того, при разработке нормативных правовых актов Россия будет предоставлять возможность всем заинтересованным лицам в течение определенного периода времени вносить свои комментарии и предложения по проектам.

Присоединение к ВТО позволит России стабилизировать Из выступления Председателя Совета Федерации В.И. Матвиенко на открытии весенней сессию Совета Федерации, 26.01.2012 г.

Транспарентность – (англ. transparent - явный, очевидный) отсутствие секретности, доступность любой информации.

Аналитический вестник № 7(450) российское внешнеторговое законодательство, сделать правила игры постоянными и предсказуемыми, что в системном плане должно способствовать развитию внешней торговли. Следует привести в соответствие с федеральным законодательством и законодательство Субъектов Федерации.

3. Членство России в ВТО должно быть эффективным, рациональным и выгодным, как для экономики всей страны, так и для экономик отраслей и отдельных субъектов хозяйствования. Для этого при вступлении в ВТО необходимо обеспечить постоянный государственный мониторинг внутренних и особенно внешних угроз экономической безопасности страны, отраслей и отдельных субъектов экономики. Это, безусловно, позволит минимизировать угрозы и риски экономической безопасности России.

Интеграционные процессы на рынке финансовых услуг в условиях вступления в ВТО: зарубежный опыт и перспективы Российской Федерации А.И. Степанова, финансовый директор, компания Томсон Рейтер Динамичное развитие отечественной экономики во многом зависит от эффективной интеграции в мировое хозяйство. В этом смысле вступление России во Всемирную торговую организацию является стратегическим решением, к тому же основательно подготовленным длительным переговорным процессом.

Все страны-участницы ВТО принимают обязательства по Муталимов В.А., «Государственный мониторинг угроз экономической безопасности России при вступлении во Всемирную торговую организацию» //Ж-л «Национальные интересы: приоритеты и безопасность» № 23 (116), 2011 г.

Аналитический вестник № 7(450) выполнению ряда соглашений и юридических инструментов, устанавливающих единые правила и процедуры регулирования торговли. К основным многосторонним международным соглашениям в рамках ВТО относятся Генеральное Соглашение по Торговле Товарами (ГАТТ), Генеральное Соглашение по Торговле Услугами (ГАТС) и Соглашение о Торговых Аспектах Защиты прав на Интеллектуальную Собственность (ТРИПС).

России будет нелегко выполнить требования ГАТТ, но, по крайней мере, эти требования ясны, однозначны и проверены практикой (ГАТТ как соглашение существует с 1947 года). Гораздо большие сложности в плане понимания требований создает Генеральное Соглашение по Торговле Услугами, принятое сравнительно недавно - на Уругвайском Раунде, завершившемся в 1994 году.

ГАТС представляет собой первое многостороннее соглашение, устанавливающее правила, регулирующие торговлю практически всеми видами услуг, а также создающее основу для многосторонних переговоров по улучшению условий доступа на рынок для иностранных услуг и поставщиков услуг. ГАТС содержит основные принципы, которые составляют основу многосторонней правовой системы, регулирующей торговлю услугами, и влияют на развитие национальных правовых систем. Принципы ГАТС в основном повторяют соответствующие положения ГАТТ: режим наибольшего благоприятствования, национальный режим, транспарентность, постепенная либерализация всей сферы торговли услугами путем переговоров, решение спорных и конфликтных ситуаций с помощью системы урегулирования споров, общей для ГАТТ и для ГАТС. Вместе с тем реализация Соглашения сталкивается с рядом трудностей, в Аналитический вестник № 7(450) первую очередь в связи с тем, что происходит распространение международных правил и процедур на сферу, всегда входившую в сферу внутренней экономической политики государства.

Особенно остро противоречия выявились применительно к сектору финансовых услуг, играющего фундаментальную роль в экономике любой страны. Финансовые услуги являются важным и чувствительным сектором, имеющим прямое отношение к проведению экономической политики государства и оказывающим непосредственное влияние на деятельность во всех сферах экономики.

Динамика развития рынка финансовых услуг характеризуется стремительным ростом его объемов, числа участников, операций и вовлеченных регионов. В последние годы произошли существенные изменения в структуре рынков финансовых услуг во всем мире. Такие факторы, как появление новых динамичных рынков развивающихся стран и стран с переходной экономикой, либерализация и дерегулирование торговли, появление новых финансовых инструментов и быстрое развитие новых технологий способствовали изменениям в расстановке сил.

Роль либерализации торговли финансовыми услугами в повышении экономической эффективности С точки зрения экономической теории, торговля финансовыми услугами принципиально не отличается от торговли товарами и любыми другими услугами. Наличие прямой зависимости между открытостью экономики и экономическим ростом на примере торговли товарами было осознано и доказано много лет назад, подтверждением тому является заключение еще в 1947 году Генерального Соглашения по Тарифам и Торговле, а затем и Аналитический вестник № 7(450) образование ВТО. Более чем полувековая деятельность ГАТТ/ВТО оказала большое влияние на развитие международной торговли и целом94.

мирового хозяйства в Состав участников постоянно расширяется, по последним данным их насчитывается более15095.

Несколько позднее мировое сообщество пришло к выводу, что либерализация торговли услугами также может иметь существенные положительные результаты, однако этот процесс затянулся соглашение по торговле услугами было подписано лишь в результате Уругвайского раунда в 1993 году. Не в последнюю очередь это произошло из-за опасений многих стран, связанных с тем, что межгосударственное регулирование торговли услугами, сферы, всегда входившей в область внутренней политики государства, может сильно повредить национальной экономике96.

Переговоры о либерализации рынка финансовых услуг в рамках ВТО на базе конкретных предложений промышленно развитых и развивающихся стран были продолжены в апреле 1997 г. и завершились в декабре того же года подписанием в Женеве специального многостороннего соглашения, формально ставшего Пятым протоколом к ГАТС. Соглашение подписала 71 страна участник ВТО. По условиям этого документа, подписавшие его страны приняли на себя обязательство уменьшить или отменить ограничения на деятельность иностранных банков, инвестиционных и страховых компаний.

Смитиенко Б.М., Супрунович Б.П. Всемирная торговая организация и проблемы регулирования международной торговли. – М.: Финансовая академия при правительстве РФ, 2000. С.22.

GATS: facts and fiction.

(http://www.wto.org/english/tratop_e/serv_e/gats_factfiction_e.htm).

Sorsa P. The GATS agreement on financial services: a modest start to multilateral liberalization. – Wash.: IMF, 1997. Р. 54.

Аналитический вестник № 7(450) Очевидно, что либерализация доступа на рынок финансовых услуг предполагает определенное соотношение вероятных потерь и выгод.

Либерализация торговли финансовыми услугами способствует экономическому росту и снижению издержек в результате действия следующих факторов: специализации на основе конкурентных преимуществ, широкого распространения новых технологий и ноу-хау, положительного эффекта масштаба. А, учитывая фундаментальную роль сектора финансовых услуг в экономике, либерализация торговли в этом секторе способствует повышению эффективности экономики в целом97.

Ряд исследований продемонстрировал, что либерализация сектора финансовых услуг, дополняемая другими реформами, положительно влияет на темпы экономического роста и уровень доходов. Данный факт можно проиллюстрировать на примере США98:

дерегулирование межштатной торговли путем коммерческого присутствия в первые 10 лет привело к увеличению ВВП на 0,3-0,9%, в дальнейшем - на 0,2-0,3%.

Стимулирующий эффект либерализации больше всего заметен в развивающихся странах, имеющих относительно простую структуру финансовой системы. Так, например, в Гане в результате комбинации макроэкономических и структурных реформ, в том числе в финансовом секторе, показатель роста ВВП изменился с -1% в 1970-х Dobson W., Jacquet P. Financial Services Liberalization in the WTO. – Wash.: Institute for International Economics, 1998. Р. 43-45.

Jayaratne J., Strahan P. The Finance-Growth Nexus: Evidence from Bank Branch Deregulation // Quarterly Journal of Economics. – 1996. - № 111. – P. 640.

Аналитический вестник № 7(450) годах до 5% за период 1980-199099. Экономические успехи Гонконга и Сингапура во многом приписываются ориентации секторов финансовых услуг на внешний рынок.

Наличие положительной зависимости между либерализацией и экономическим ростом, подтверждается исследованием Мирового экономического форума101: среди 53 развитых и развивающихся стран 10 стран, имеющих наиболее открытые финансовые системы, имели в среднем экономический рост порядка 4%, в то время как 10 стран с наиболее закрытыми финансовыми системами имели нулевой экономический рост. Среди стран с переходной экономикой наибольший экономический рост был достигнут в странах, наиболее активно проводивших политику либерализации и рыночных реформ102.

В результате либерализации торговли финансовыми услугами возникают предпосылки экономического роста по следующим направлениям.

Во-первых, возрастает эффективность сектора финансовых услуг. Следствием либерализации является увеличение количества поставщиков и ужесточение конкуренции. В результате создается возможность, с одной стороны, для углубления специализации на основе конкурентных преимуществ, с другой - использования положительного эффекта масштаба и синергизма путем слияний и Private Capital Flows to Developing Countries: The Road to Financial Integration. – Wash.: World Bank, 1997. P. 25.

Bercuson K. Singapore: A Case Study in Rapid Development – Wash.: IMF, 1995.

The Global Competitiveness Report 1997. – London: World Economic Forum, 1997.

P. 11-24.

Россия и международная торговая система / Под ред. Э. Ван Дузера, С.Ф. Сутырина, В.И. Капусткина/ - СПб: Петрополис, 2000. С. 399.

Аналитический вестник № 7(450) созданий стратегических альянсов103.

Усиление конкуренции, в том числе со стороны иностранных поставщиков услуг, вынуждает компании ужесточать контроль за издержками, улучшать качество менеджмента, что в конечном итоге способствует повышению эффективности их деятельности.

Конкуренция заставляет переносить полученную экономию издержек на потребителей, таким образом, снижаются спрэды между кредитными и депозитными ставками, ставки комиссионных, страховых премий.

Либерализация приводит к повышению качества услуг. В условиях жесткой конкуренции компании уделяют больше внимания нуждам потребителей, консультированию по формированию индивидуального набора финансовых услуг, необходимого клиенту.

Например, в крупных страховых проектах очень важны сопутствующие услуги по предотвращению убытков, инжинирингу, риск-менеджменту, конкуренция же улучшает качество таких услуг.

Подобным образом выигрывают и вкладчики: в результате борьбы за сбережения населения кредитные организации предоставляют больше услуг по консультированию клиентов и формированию индивидуальной инвестиционной стратегии.

Качество услуг повышается также благодаря широкому распространению ноу-хау в области менеджмента, учета, обработки данных и использования новых финансовых инструментов, что в большой степени зависит от коммерческого присутствия иностранных банков и страховых организаций104.

Berger A., de Young R., Gency H., Udell G. Globalization of financial institutions:

evidence from cross-border banking performance. – Wash.: IMF, 2000. P. 31.

Levine R. Foreign Banks, Financial Development, and Economic Growth. - Wash.: IMF, Аналитический вестник № 7(450) По мере увеличения степени открытости рынков расширяется спектр предоставляемых услуг, в результате потребители имеют больше возможностей при формировании инвестиционного и страхового портфелей. Проявлением этого является возникновение в последнее время множества новых финансовых инструментов.

Сегодня компании могут легко сформировать оптимальную комбинацию из акций, облигаций и займов для финансирования своей деятельности. В результате крупные и высокорисковые проекты, обещающие большую норму прибыли, становятся осуществимыми.

Многие компании получили доступ на рынок облигационных займов, что обходится им дешевле, чем традиционные банковские кредиты;

мелкие инвесторы получили возможность вкладывать средства в различные фонды, что является более доходным, чем классический сберегательный счет в банке, видом вложения средств. Расширение спектра предоставляемых услуг, повышение их качества и удешевление оказывают положительное влияние на индивидуальную структуру потребления. Потребительские кредиты, например, вызывают эффект выравнивания потребления, то есть более стабильного потребления с течением времени. Это важно для групп населения с нестабильными доходами, для временно безработных.

Динамичное развитие страхования жизни и частного пенсионного страхования в последнее время позволило потребителям самостоятельно заботиться об обеспечении на случай болезни, несчастного случая или достижения пенсионного возраста, что приобретает большое значение, если принять во внимание 1996. Р. 22.

Holzmann R. Pension Reform, Financial Market Development and Economic Growth. – Wash.: IMF, 1996. Р. 72.

Аналитический вестник № 7(450) усилившуюся тенденцию старения населения в развитых странах.

Практические исследования106 в странах ОЭСР показывают значительный положительный эффект, оказываемый либерализацией на эффективность финансового сектора. Реформа банковского сектора в странах ОЭСР привела к улучшению большинства показателей операционной эффективности за период 1980-1990 гг.

Конкуренция заставила компании работать более эффективно:

снизилось отношение расходов на персонал к валовому доходу.

Снижение издержек и ужесточение конкуренции привело к сокращению комиссии на 50 процентов за указанный период.

Банкоматы стали обычным средством осуществления банковских операций во всех развитых странах.

В соответствии с другим исследованием, в США либерализация межштатной торговли путем коммерческого присутствия имела результатом сокращение доли проблемных кредитов на 12-38%, доли кредитов «инсайдерам» - на 25-40%107.

Во-вторых, происходит повышение эффективности государственной экономической политики. С приходом на рынок множества новых разнообразных организаций осуществление регулирования и надзора усложняется. В связи с этим регулирующие органы будут вынуждены искать пути повышения эффективности своей деятельности - активно сотрудничать с надзорными органами в других странах, перенимать их опыт, использовать передовые достижения. Эффективное регулирование и надзор в каждой отдельно взятой стране оказывают значительное влияние на общую Harris S., Pigott C., Regulatory Reform in the Financial Services Industry. - Paris:

OECD, 1997.

Jayaratne J., Strahan P. The Finance-Growth Nexus: Evidence from Bank Branch Deregulation // Quarterly Journal of Economics. – 1996. - № 111. – P. 642.

Аналитический вестник № 7(450) стабильность мировой экономики, поэтому в этой сфере соответствующие ведомства различных стран охотно делятся опытом. Определенную роль в распространении передового опыта регулирования играют и международные организации109.

Немаловажно, что прямо и косвенно способствуя концентрации рынка, либерализация облегчает осуществление надзора. Оказывает действие и дополнительный фактор конкуренции: у иностранных организаций приняты высокие стандарты раскрытия информации, национальные организации будут стремиться соответствовать им, что будет способствовать повышению прозрачности деятельности на рынке финансовых услуг и таким образом облегчит осуществление регулирования.

В новых условиях государству придется отказаться от применения таких антирыночных инструментов регулирования, как ограничение объемов кредитования и процентных ставок.

Либерализация заставит заменить инструменты прямого воздействия инструментами косвенного воздействия на денежную массу, такими, как операции на открытом рынке. Косвенные меры имеют меньший побочный эффект, они эффективнее стимулируют развитие финансовых рынков.

Дополнив либерализацию сектора финансовых услуг эффективной реформой системы государственного регулирования в этой сфере, страна получает двойную выгоду: увеличение объема Так, готовность делиться своими разработками и давать практические рекомендации российскому Департаменту страхового надзора высказали все представители соответствующих органов западных стран на Международной научно-практической конференции «Реформирование российского страхового рынка в контексте вступления в силу Соглашения о партнерстве и сотрудничестве Российской Федерации и Европейского Союза и предстоящего вступления в ВТО».

Например, разработка ОЭСР: Insurance guidelines for economies in transition – Paris: OECD, 1997.

Аналитический вестник № 7(450) торговли в условиях повышения стабильности в финансовом секторе и в экономике в целом. Реформы, направленные на оптимизацию системы государственного регулирования экономики, считаются одной из основных причин экономического роста и развития110. Более того, существуют доказательства наличия положительной зависимости между открытостью экономики и экономической стабильностью, например, в Индонезии, Гонконге, Сингапуре открытие сектора финансовых услуг, сопровождаемое его эффективным регулированием, способствовало укреплению экономики и стимулировало экономический рост.


В-третьих, следствием либерализации является более эффективное распределение ресурсов. Так, например, произойдет изменение в распределении ресурсов в пределах национальной экономики в направлении отраслей наиболее эффективного использования. В результате в эффективных секторах появляется возможность привлечения необходимого количества инвестиций, мелкие инвесторы получают доступ на рынки капитала.

То же самое происходит в мировом масштабе: при устранении искусственных барьеров облегчается перелив капитала из стран, где капитал имеется в избытке, в страны, испытывающие недостаток капитала. При этом стоимость привлечения заемных средств в последних снижается. Страны, имеющие высокий уровень сбережений и низкую норму доходности, могут экспортировать капитал, увеличивая таким образом его доходность. Торговля финансовыми услугами и связанное в ней движение капитала Regulatory Reform in the Financial Services Industry. - Paris.: OECD, 1997. Р. Private Capital Flows to Developing Countries: The Road to Financial Integration. – Wash.: World Bank, 1997. P. 12.

Аналитический вестник № 7(450) выравнивает процентные ставки по странам. Именно такие процессы происходили в ЕС в результате интеграции112.

Путем либерализации торговли финансовыми услугами достигается снижение риска. Международная торговля финансовыми услугами снижает систематический риск для мелких финансовых рынков, которые обладают недостаточной способностью поглощать крупные потрясения. Либерализация способствует углублению и расширению финансовых рынков путем увеличения объема сделок и расширения спектра предлагаемых услуг, способствуя таким образом общей стабилизации. Статистика показывает, что, именно в период после либерализации финансовых рынков и торговли финансовыми услугами большинство индикаторов волатильности в развитых и развивающихся странах резко сократилось113. Глобальный характер деятельности ТНК помогает смягчить действие дестабилизирующих факторов. Дело в том, что, как правило, основные организации строго контролируют деятельность дочерних - ведь для них это вопрос репутации, помимо этого, законодательство некоторых стран в той или иной степени возлагает на основную организацию финансовую ответственность за деятельность дочерней организации или филиала.

Вместе с тем, отмечая благоприятное влияние на финансовую стабильность облегченных возможностей перелива капитала, не следует забывать, что в период кризиса либерализация торговли финансовыми услугами в той же мере способствует оттоку Edey M., Hviding K. An Assessment of Financial Reform in OECD Countries. - Paris:

OECD, 1995. P. 8-34.

Harris S., Pigott C. Regulatory Reform in the Financial Services Industry. - Paris:

OECD, 1997. P. 22.

International capital markets: developments, prospects, and key policy issues. – Wash.:

IMF, 2000. Р. 172.

Аналитический вестник № 7(450) капитала, усиливая и без того тяжелое положение финансовой системы. Однако, следует заметить, что движение капитала реагирует на нестабильность финансовых рынков, а не вызывает ее115. Поэтому следует искать механизмы минимизации этого отрицательного побочного эффекта.

Так, например, текущий глобальный финансовый и экономический кризис потребовал от мирового сообщества масштабных и скоординированных действий, направленных на уменьшение негативного проявления такого рода дисбалансов. Это нашло отражение в Каннском плане действий, принятом по итогам саммита «Группы двадцати»116, в котором были сформулированы согласованные выводы, определяющие, с учетом опыта каждой из стран, методы управления потоками капитала. Цель этих мер предотвращение или смягчение рисков нестабильности национальных финансовых систем и мировой экономики в целом.

Большое значение имеет тот факт, что либерализация торговли финансовыми услугами не означает автоматического снятия ограничений на операции, связанные с движением капитала. ГАТС имеет целью улучшить условия доступа для иностранных поставщиков и устранить их дискриминацию, но ничего не говорит о степени и темпах либерализации операций, связанных с движением капитала. Конечно, страны-члены ВТО должны предоставить условия для свободного осуществления платежей и переводов по сделкам, связанным с выполнением обязательств страны в соответствии с ГАТС, некоторые из которых могут представлять собой операции, Kono M., Schuknecht L. Financial Services Trade, Capital Flows, and Financial Stability. - Geneva.: WTO, 1998.

Саммит состоялся 3 - 4 ноября 2011 г.

Аналитический вестник № 7(450) связанные с движением капитала. Тем не менее, ГАТС не запрещает применять пруденциальные меры, направленные на поддержание стабильности и целостности финансовой системы. Более того, при появлении (или угрозе появления) серьезных проблем с платежным балансом, страна имеет в соответствии со статьей XII117 полное право вне зависимости от принятых обязательств вводить временные ограничения на торговлю услугами, в том числе на осуществление текущих операций.

Вообще, либерализация операций, связанных с движением капитала не должна осуществляться единовременно, если страна реформ118.

переживает период Продуманная и постепенная либерализация таких операций минимизирует вероятность появления необходимости введения ограничений впоследствии. Введение ограничений помогает избежать масштабного оттока капитала в краткосрочном периоде, но, с другой стороны, страна теряет доверие инвесторов, соответственно увеличивается премия за страновой риск, таким образом, в долгосрочной перспективе стоимость привлечения капитала увеличивается. Кроме того, как правило, ограничения не решают основных проблем, вызвавших необходимость их введения.

На самом деле, вышесказанное касается не только ограничений на операции, связанные с движением капитала, но и ко всему комплексу условий, которые необходимо создать для получения положительного эффекта от либерализации. Оптимальным вариантом является создание таких условий до открытия рынка, в том числе это касается разработки продуманной стратегии The General Agreement on Trade in Services.

(http://www.wto.org/english/docs_e/legal_e/final_e. htm).

Helleiner G. Capital Account Regimes and the Developing Countries. - New York and Geneva: UN, 1997.

Аналитический вестник № 7(450) либерализации и графика постепенного устранения ограничений.

Если же возникает необходимость введения ограничения впоследствии, это уже связано с большими трудностями при весьма сомнительной эффективности.

Латиноамериканский опыт (Аргентина, Чили 80-х годов) свидетельствует, что ускоренная либерализация рынка финансовых услуг породила целый ряд негативных явлений.

Среди них: вытеснение резидентов с рынка финансовых услуг, открытие дополнительных и вполне легальных каналов оттока средств за границу, усиление процесса долларизации национальной экономики и снижение эффективности монетарной политики, проводимой властями, повышение дестабилизирующего воздействия внешних факторов, усиление ориентации местных банковских структур на интересы международного капитала, особенно в условиях усиления кризисных тенденций в экономике.

Существует вероятность того, что при открытии финансового сектора национальные банки и страховые компании будут обслуживать преимущественно малые и средние предприятия, в то время как крупный бизнес перейдет к иностранным банкам. Это в свою очередь скажется на прибыльности отечественных банков и страховых компаний. Например, в Китае 80% прибыли банковского сектора поступает от 20% клиентов. В Индии, Турции и ряде стран Африки иностранные банки использовали достаточно агрессивные стратегии переманивания богатых клиентов. Например, в Мексике, иностранный капитал контролирует 85% банковского сектора, обслуживая транснациональные корпорации и крупные иностранные фирмы, практически не кредитуя при этом местные компании.

Иностранные финансовые институты могут проводить политику Аналитический вестник № 7(450) «переманивания» квалифицированных специалистов из местных банков и страховых компаний, вместо подготовки для себя новых кадров, что в целом неблагоприятно сказывается на состоянии финансового сектора. Такого рода отток квалифицированных кадров отмечался в банковском секторе Китая119.

Поэтому для получения положительного эффекта от открытия рынка финансовых услуг необходимо заблаговременно подготовить внутренний рынок к новым условиям: обеспечить макроэкономическую стабильность, провести реформу государственного регулирования и надзора. При этом если развитые, продвинутые в области регулирования сектора финансовых услуг страны могут позволить себе осуществлять преобразования параллельно с открытием рынка, то для других стран такая стратегия неприемлема120. Следует отметить, что ориентация страны на либерализацию, в том числе в рамках ГАТС, в значительной степени стимулирует непрерывное и согласованное проведение внутренних преобразований.

Таким образом, каждая страна, исходя из развития экономики и финансового сектора, состояния пруденциального контроля, анализа того, кто может быть потенциальным инвестором в данном секторе, должна принимать решение о степени либерализации торговли финансовыми услугами. При этом следует помнить, что в рамках ГАТС существуют так называемые «меры предосторожности», позволяющие обезопасить страну, принимающую обязательства по либерализации финансового сектора, от неблагоприятного влияния И. Точицкая // Вступление в ВТО и либерализация финансового сектора /Информационно-аналитический бюллетень «Мосты». - 2007. - № 1.


Johnston B. The Speed of Financial Sector Reform: Risks and Strategies. - Wash.:

IMF, 1994. Р. 60.

Аналитический вестник № 7(450) на макроэкономическую стабильность и гарантирующие возможность проведения соответствующей политики регулирования и надзора.

Проблемы либерализации российского рынка финансовых услуг В настоящее время очевидно, что у интеграции российского рынка в мировой рынок нет альтернативы, и вступление во Всемирную торговую организацию станет весьма значительным шагом на этом пути.

О позитивных и негативных макроэкономических последствиях вступления России в ВТО написано много, осуществлялись количественные оценки баланса выгод и потерь от вступления нашей страны в ВТО. Например, И.П. Фаминский121 произвел прогнозные расчеты с использованием межотраслевого баланса, макроэкономических прогнозных моделей и функций эластичности спроса по цене, и пришел к выводу, что интегральный баланс в кратко- и среднесрочной перспективе с большой вероятностью окажется отрицательным. Правильность расчетов не вызывает сомнений, однако существует ряд факторов, влияние которых практически не поддается количественной оценке. Это, в частности, факторы, связанные с либерализацией торговли финансовыми услугами.

Эффект от открытия рынка услуг может быть не так очевиден и не так количественно ощутим, но тем не менее его значение нельзя недооценивать. Действительно, с большой долей вероятности можно сказать, что в краткосрочном периоде баланс выгод и потерь для нас окажется отрицательным, однако если учесть Фаминский И.П. Экономическая глобализация: основа, компоненты, противоречия, вызовы для России. // Российский экономический журнал. – 2000.

- № 10. - С. 45-56.

Аналитический вестник № 7(450) динамику, многомерные изменения внутри самой системы, то в долгосрочной перспективе будет ожидаться положительный эффект.

Попытаемся если не количественно, то качественно оценить выгоды и потери, связанные с открытием рынка финансовых услуг.

Став полноправным членом ВТО, Россия сможет не только включаться в новые формы мировых внешнеторговых связей, но и участвовать в их развитии с учетом своих национальных интересов.

Уже сейчас сфера ответственности и влияния этой организации настолько обширна, что, будучи вне ее, Россия лишает себя возможности участвовать в принятии решений, которые, возможно, будут определять будущее международной торговой системы и смежных с ней сфер.

Вступив в ВТО, мы получаем доступ к унифицированному правовому пространству, опирающемуся на такие соглашения, как ГАТТ, ГАТС и ТРИПС, право на гарантируемую международно правовую защиту в других государствах. С этим тесно связано улучшение условий разрешения на реальной правовой основе споров и конфликтов во внешней торговле. Здесь необходимо отметить, что механизм решения этих проблем отрабатывался около 60 лет, в рамках ВТО ежегодно анализируется торгово-политический режим стран-участниц, что позволяет упорядочить торгово-политические действия ряда государств с целью сохранения равновесия в мировой торговле. Таким образом, будут созданы более благоприятные, стабильные условия доступа на зарубежные рынки для российских поставщиков.

При этом принятие Россией обязательств в соответствии с соглашениями ВТО будет способствовать стабильности и предсказуемости правовой среды и проводимой экономической Аналитический вестник № 7(450) политики, что приведет к значительному улучшению инвестиционного климата, с одной стороны, и создаст благоприятные условия для национальных производителей - с другой.

Немаловажно также, что членство в ВТО позволит России систематизировать и упорядочить торговые и прочие внешнеэкономические взаимоотношения с большинством внешнеторговых партнеров, обеспечить России равноправие во внешнеэкономических связях.

Говоря о либерализации рынка финансовых услуг, следует отметить, что, во-первых, она будет способствовать более широкому распределению риска, а ведь распределение риска - важнейшая задача финансовых услуг. Известно, что чем шире распределен риск, тем больше возможностей для развития деятельности. Это утверждение не перестает действовать за пределами национальных границ, таким образом, интеграция России в мировой рынок будет способствовать большей диверсификации. Следовательно, будет возрастать стабильность отечественных организаций, появятся новые возможности развития российской экономики в целом.

Во-вторых, в силу особенностей российского рынка, а также специфики сектора финансовых услуг, основным способом их поставки является коммерческое присутствие. А это означает приток прямых иностранных инвестиций, создание новых рабочих мест для квалифицированных кадров, появление возможностей применять зарубежный опыт, новые технологии во всех аспектах деятельности финансовой организации. В результате повысится качество управления, снизятся операционные издержки компаний, улучшится качество предоставляемых услуг.

Если принять во внимание, что выход на новый рынок требует Аналитический вестник № 7(450) огромных вложений капитала, то маловероятно, что иностранные организации, вложив значительные средства в развитие российского рынка финансовых услуг, быстро покинут его. Причем такое инвестирование осуществляется не единовременно, то есть в течение ряда лет будет происходить масштабный приток капитала в страну.

Для того, чтобы прибыль, полученная иностранными организациями, реинвестировалась в России, с нашей стороны необходимы усилия по созданию нормального инвестиционного климата.

В-третьих, присутствие на рынке иностранных поставщиков будет способствовать повышению подорванного кризисом доверия российских граждан к финансовой системе. Защищая внутренний рынок, нельзя забывать об интересах потребителей: если национальные поставщики не могут обеспечить потребителей необходимыми продуктами, нельзя запрещать делать это иностранным компаниям. Со временем разовьются и отечественные организации, и им будет легче привлекать потребителей, если доверие населения к финансовому сектору будет восстановлено и даже повышено.

Очень важно, что после длительных переговоров и согласований по вступлению России в ВТО в сфере торговли финансовыми услугами найдены решения, удовлетворяющие в основном обе стороны.

Одной из наиболее сложных переговорных позиций был банковский сектор. Ряд стран-членов ВТО, в первую очередь США, требовали полной открытости российского рынка банковских услуг для зарубежных финансовых и кредитных учреждений. Российская сторона настаивала на сохранении нынешней ситуации, когда на российском рынке работают только дочерние компании зарубежных Аналитический вестник № 7(450) банков, а не их филиалы. Отличие первых от вторых состоит в том, что их деятельность на территории России регулирует российский Центральный банк, в то время как филиалы подчиняются регулированию страны происхождения банка.

В итоге по банковским услугам российская позиция была принята, коммерческое присутствие допускается только в форме юридического лица Российской Федерации, а также в форме представительства иностранного банка.

Исключением может быть в будущем доступ на российский рынок прямых филиалов иностранных банков (компаний), являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Однако это обязательство может быть рассмотрено в контексте будущих переговоров о вступлении России в ОЭСР или в рамках последующих с ВТО.

Участие иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации ограничено 50%32.

Для целей контроля за квотой иностранного участия в банковской системе Российской Федерации предварительное разрешение Центрального Банка требуется на:

создание кредитной организации с иностранным участием, включая дочерние и зависимые общества;

увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидента (нерезидентов);

отчуждение акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов.

При этом достигнуто принципиальное для России положение, Иностранный капитал, в случае инвестирования в потенциально приватизируемый банк, не учитывается при подсчете этой квоты (показателя).

Аналитический вестник № 7(450) касающееся права Банка России предпринимать меры в случае, если иностранные инвестиции в российский банковский сектор превысят коэффициент 50%. Банк России имеет право:

1. Прекратить выдачу разрешения на новые зарубежные инвестиции.

2. Ввести временный запрет на увеличение уставного капитала действующих банков за счет иностранных инвестиций.

3. Ввести временный запрет на продажу акций банков нерезидентам.

В отличие от банковских, по услугам страхования не удалось отстоять запрет на коммерческое присутствие в форме филиала иностранной компании. Правда, оговорен переходный период, в котором коммерческое присутствие допускается только в форме юридического лица, созданного в Российской Федерации, а также представительства.

Через 9 лет после даты присоединения России к ВТО будет разрешено коммерческое присутствие в форме филиала иностранного страховщика в сфере страхования жизни и страхования иного, чем страхование жизни (кроме страхования государственных закупок и обязательного страхования иного, чем обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автомобилей) при условии выполнения требований по лицензированию, обеспечению финансовой устойчивости и требований по гарантийному депозиту.

Так, до открытия филиала иностранный страховщик должен:

быть уполномоченным осуществлять те же виды страхования или перестрахования в стране происхождения в течение не менее лет (для страхования иного, чем страхование жизни);

не менее 8 лет Аналитический вестник № 7(450) (для страхования жизни);

иметь не менее 5 лет опыта работы через филиал на зарубежных рынках;

иметь общие активы более 5 миллиардов долларов на конец календарного года, предшествующего подаче заявки;

иметь свой юридический и реальный адрес в одной стране.

Филиал иностранного страховщика должен иметь отдельную капитализацию, которая должна быть включена в расчет соотношения иностранного участия в общем уставном капитале страховщиков/перестраховщиков, которые являются юридическими лицами Российской Федерации. Создание новых филиалов иностранных страховщиков (отличных от филиалов юридических лиц Российской Федерации) может быть запрещено, если общее иностранное участие в общем уставном капитале страховщиков/перестраховщиков, которые являются юридическими лицами Российской Федерации, превышает 50%.

В целом, большой обеспокоенности у банковского сообщества относительно вступления в ВТО нет. В настоящее время уже многие ведущие банки мира имеют свои дочерние предприятия в России, и ожидать при этом масштабного прихода иностранных банков в Россию после вступления в ВТО нет оснований. Банковский сектор уже во многом функционирует по законам и правилам международного финансового сообщества, и каких-то болезненных процессов адаптации к условиям ВТО не ожидается.

Что касается страхового рынка, страховщики также существенных изменений в связи со вступлением в ВТО не ожидают.

Практически все западные компании, которые интересовались Аналитический вестник № 7(450) российским страховым рынком, уже пришли. И почти все они не торопятся к новым вложениям в развитие этого бизнеса в Российской Федерации.

Вместе с тем, необходимо иметь в виду, что активность проникновения зарубежных страховщиков на российский страховой рынок в настоящее время сдерживается не законодательными ограничениями, а высокими рисками - отсутствием государственных гарантий, политическими рисками, отсутствием благоприятного инвестиционного климата, низким уровнем спроса на страховые услуги, связанным с невысоким уровнем жизни населения.

У страхового рынка пока есть время подготовиться к моменту возникновения права у иностранных компаний открывать прямые филиалы. Для создания конкурентоспособной национальной системы страхования и сохранения ее суверенитета необходимо, прежде всего, разработать и внедрить действенные механизмы роста капитализации и укрупнения отечественных страховых компаний, повысить качество менеджмента, улучшить корпоративное управление, внедрить передовые страховые технологии.

Аналитический вестник № 7(450) Влияние вступления России в ВТО на национальный страховой рынок И.Б. Котлобовский, заведующий кафедрой управления рисками и страхования МГУ имени М.В.Ломоносова А.И. Саган, аспирант экономического факультета МГУ имени М.В.Ломоносова Этапы либерализации страхового рынка России для иностранных страховщиков История взаимоотношений российского страхового сообщества с иностранными «коллегами» имеет двадцатилетний период развития.

До принятия в 1992 г. закона «О страховании» доступ иностранных страховщиков на российский рынок был полностью закрыт. В постановлении Верховного Совета от 27 ноября 1992 г. № 4016-1 «О введении в действие Закона Российской Федерации «О страховании»

были заложены ограничения, связанные с условиями создания иностранными юридическими лицами и иностранными гражданами страховых организаций на территории Российской Федерации. В пункте 5 постановления установлено, что с целью защиты формирующегося страхового рынка Российской Федерации иностранные юридические лица и иностранные граждане вправе создавать на территории Российской Федерации страховые организации только в форме товариществ с ограниченной ответственностью или в форме акционерных обществ. При этом доля участия иностранных инвесторов в уставном капитале страховой организации в совокупности не может превышать 49%. Кроме того, законодательство определяло, что посредническая деятельность на территории Российской Федерации в пользу и от имени иностранной Аналитический вестник № 7(450) страховой компании также запрещена независимо от того, кем из посредников она проводится. Иными словами, российский рынок страхования был в значительной степени закрыт для иностранного участия в начале переходного периода к рыночной экономике.

В 1994 г. на о. Корфу было заключено Соглашение о партнерстве и сотрудничестве (СПС) между РФ и Европейскими Сообществами и их государствами-членами относительно усиления экономического и политического взаимодействия. В рамках данного Соглашения Россия взяла на себя обязательства по отмене ограничения на долю участия капитала из стран ЕС в размере 49% по прямому страхованию и перестрахованию по окончанию пятилетнего переходного периода. 20 ноября 1999 г. Президент России подписал Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный Закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации»«, таким образом, глава государства выполнил обещание, данное на острове Корфу, и допустил на страховой рынок России компании со стопроцентным участием иностранного капитала, снизив уровень протекционистских мер для отечественного страхового рынка. Тем не менее, возможности экспансии иностранного страхового капитала остались ограниченными, т.к. был:

1. Введен запрет для страховых организаций, которые являются дочерними обществами по отношению к иностранным инвесторам и/или имеют долю иностранных инвесторов в уставном капитале более 49% заниматься следующими видами страховой деятельности:

страхование жизни;

обязательное страхование;

обязательное государственное страхование;

имущественное страхование, связанное с осуществлением Аналитический вестник № 7(450) поставок или выполнением подрядных работ для государственных нужд;

страхование имущественных интересов государственных и муниципальных организаций.

2. Установлена совокупная квота участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций в России, равная 15%. Если эта квота превышена, то органы надзора за страховой деятельностью прекращают выдачу лицензий на осуществление страховой деятельности страховым организациям, имеющим в уставном капитале долю иностранного капитала более 49%, и дочерним обществам иностранных компаний. Квота иностранного участия рассчитывалась как отношение суммарного капитала, принадлежащего иностранным инвесторам и их дочерним обществам в уставных капиталах страховых организаций, к совокупному уставному капиталу страховых организаций.

3. Закреплено, что страховая организация должна получить предварительное разрешение Департамента страхового надзора на:

увеличение размера уставного капитала за счет средств иностранных инвесторов и/или их дочерних обществ;

отчуждение, включая продажу, в пользу иностранного инвестора своих акций.

4. Установлены ограничения на создание в России дочерних обществ иностранных страховых компаний. Дочерняя страховая компания иностранного страховщика может осуществлять страховую деятельность на территории РФ, если головная организация не менее 15 лет является страховой организацией, осуществляющей свою деятельность в соответствии с законодательством своего государства, и не менее двух лет участвует в деятельности страховых Аналитический вестник № 7(450) организаций, созданных на территории России.

5. Введены дополнительные требования, сформулированные в ведомственных положениях и приказах, к лицензированию деятельности страховых организаций с иностранными инвестициями.

В частности, иностранный инвестор должен представить письменное согласие надзорных органов своей страны на участие в уставном капитале страховой организации на территории России. Если такого согласия не требуется, что и имеет место в большинстве стран, он должен представить письменное подтверждение национальных надзорных органов об отсутствии необходимости получения этого согласия. Кроме того, страховая организация, претендующая на получение лицензии, должна представить финансовый отчет о деятельности иностранного инвестора - юридического лица за прошедший год, подтвержденный аудиторским заключением.

Следующий этап либерализации национального страхового рынка связан с вступлением в силу 17 января 2004 г. новой редакции Федерального закона «Об организации страхового дела в РФ» от декабря 2003г. №172-ФЗ, которая изменила условия доступа и деятельности страховщиков с иностранным участием на российском рынке страховых услуг:

предоставление национального режима страховым компаниям с иностранными инвестициями из стран ЕС;

увеличение квоты иностранного участия в совокупном уставном капитале всех российских страховщиков с 15% до 25%;

устранение повышенных требований к минимальному размеру уставного капитала иностранных страховщиков.

Принятие в конце 2006 г. года Госдумой изменений и дополнений к Федеральному закону «Об организации страхового дела Аналитический вестник № 7(450) в Российской Федерации» позволило создать более благоприятный страховой климат в России:

произошло институциональное разделение страхования на «жизнь и не жизнь»;

введено регулирование деятельности страховых брокеров, установлены требования наличия международной системы бухгалтерского учета и отчетности, запущена упрощенная процедура лицензирования;

снизились требований к руководству компаний;

были сняты ограничения на страховую и перестраховочную деятельность для страховщиков со 100-процентным иностранным участием из любой страны, чья дочерняя фирма зарегистрирована в странах Евросоюза.

Единственное сохранившееся ограничение - это квота в размере 25% на иностранное участие и запрет на трансграничное предоставление страховых услуг.

Необходимость увеличения размера квоты иностранного капитала в уставных капиталах российских страховых организаций обусловлена рядом факторов, сложившихся на российском страховом рынке.



Pages:     | 1 || 3 |
 





 
© 2013 www.libed.ru - «Бесплатная библиотека научно-практических конференций»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.